Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen, einschließlich aller Rahmenvereinbarungen, Sondervereinbarungen, Datenschutz- und Geheimhaltungsrichtlinien, Gebühren und anderer Vereinbarungen, sind die rechtliche Vereinbarung zwischen:

MONETIC AG, einem autorisierten EMD-Agent, der in Deutschland an seinem Firmensitz, Theresienstrasse 5, 90762 Fürth registriert ist, lizenziert nach der Europäischen Zahlungsdiensterichtlinie (das “Gesetz”), voll autorisiert zur Erbringung von Dienstleistungen für Kunden weltweit, unter der Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA – https://register.fca.org.uk/ShPo_firmdetailsPage?id=0014G00002VqUGiQAN) und des Kunden.

Eine Kopie des öffentlichen Registers der EKF der lizenzierten EMD-Agenten kann unter
https://register.fca.org.uk/ShPo_firmdetailsPage?id=0014G00002VqUGiQAN eingesehen werden.

Monetic AG (“Monetic” oder “uns” / “wir”) ist ein Electronic Money Directive (“EMD”) Agent (Financial Conduct Authority (“FCA”)) des von der FCA lizenzierten E-Geld-Instituts (“EMI”), PayrNet Limited (FCA Reg. Nr. 900594), im Sinne der E-Geld-Richtlinie (“EMD”).

Link zu den AGB von PayrNet: Emoney PayrNet Direct Consumer T& Csv20-0710.pdf

 

DEFINITIONEN

Die folgenden definierten Begriffe werden in diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen verwendet:
” Zahlungskonto” bezeichnet alle vom EMD-Agenten im Namen seiner Kunden eröffneten Zahlungskonten und umfasst alle darin eingezahlten Gelder oder Guthaben , alle aufgelaufenen Beträge und alle damit verbundenen Rechte.

“EMD-Vertreter ” oder “Monetic” bedeutet MONETIC AG, ein autorisierter EMD-Vertreter , der nach deutschem Recht mit eingetragenem Firmensitz Theresienstrasse 5, 90762 Fürth, Deutschland gegründet wurde, zusammen mit seinen Rechtsnachfolgern und Abtretungsempfängern, soweit diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen Meldungen, Mitteilungen oder Informationen des Kunden an den EMD-Agenten vorsehen.

“Saldo” bedeutet jedes Geld in jeder Währung, die von Monetic unterstützt wird und sich auf dem Konto des Kunden befindet .

“BIN-Sponsor ” oder “Issuer” oder “Acquirer” bezeichnet nicht Monetic, sondern ein Unternehmen, das Principal Member (Mitglied) der Kartenorganisationen MasterCard, VISA, JCB und anderen ist, das zur Ausgabe und zum Acquiring von Zahlungskarten, Prepaid-Karten, Kreditkarten, NFC-Aufklebern, mobilen POS, Internet-Acquiring und anderen Zahlungsdiensten lizenziert ist und mit Monetic einen Vertrag über das BIN-Sponsoring und die Ausgabe und das Acquiring von Zahlungskarten und anderen Zahlungsinstrumenten und Zahlungsdiensten abgeschlossen hat .

“Geschäftskonto ” ist ein von einer juristischen Person eröffnetes Konto, das für geschäftliche Zwecke und nicht für persönliche, familiäre oder private Haushaltszwecke verwendet wird .

“Werktag ” bezeichnet jeden Tag, an dem der EMD-Agent montags bis freitags außer an gesetzlichen Feiertagen und Bankfeiertagen in Deutschland geöffnet ist.
” Geschäftszeiten” bedeutet 09:00 Uhr bis 17 :00 Uhr Ortszeit oder wie vom EMD-Agenten von Zeit zu Zeit abweichend festgelegt .
“Karte” bedeutet “Monetic Card” oder “Monetic Virtual Card”, die als Teil der Dienstleistung von Monetic ausgegeben wird , sofern verfügbar; “Karte” bezeichnet zusammenfassend ein Zahlungsinstrument mit den Logos von Monetic und einer der Kartenorganisationen, das dem Karteninhaber die Möglichkeit für Zahlungsaufträge für Zahlungen am POS und im Internet oder für Transaktionen an Geldautomaten, z.B. Bargeldabhebung oder Kontostandabfrage, bietet. Die Karte ist mit dem Konto des Kunden verbunden. Die Karte ist immer mit personalisierten Sicherheitsmerkmalen wie PAN, Ablaufdatum, CHIP &PIN, CVV oder CVC oder ähnlichen Merkmalen personalisiert und mit oder ohne eingeprägten Namen des Karteninhabers versehen.
“Kunde” oder “Benutzer” bezeichnet eine natürliche oder juristische Person oder eine andere Art von Organisation, die sich für die Dienstleistungen von Monetic als Kunde registriert oder die Dienstleistungen von Monetic tatsächlich als Kunde nutzt . Eine natürliche Person kann auch ein Geschäftskonto haben, das sie nicht in erster Linie für den persönlichen Bedarf nutzt.

“Firmenkunde ” bezeichnet einen Kunden , der eine juristische Person ist, die nach den Gesetzen einer bestimmten Gerichtsbarkeit gegründet wurde.
” E-Mail-Adresse des Kunden” bezeichnet die vom Kunden bei Kontoeröffnung angegebene oder später vom Kunden geänderte E-Mail-Adresse, die Monetic für die Kommunikation mit dem Kunden oder den Versand von OTP (One Time Password) an den Kunden verwendet .
” Mobiltelefonnummer des Kunden ” ist die vom Kunden bei Kontoeröffnung angegebene oder spatter vom Kunden geänderte Mobiltelefonnummer, die Monetic für den Versand von OTP (One Time Password) an den Kunden und für die Kommunikation mit dem Kunden verwenden wird.
“Currencies, supported by Monetic” bedeutet die verschiedenen Währungen, die von Monetic für die Dienstleistungen unterstützt werden und in denen Monetic das Guthaben des Kunden hält.

“Verbraucher” bezeichnet eine natürliche Person, die die Dienstleistung für persönliche Bedürfnisse nutzt, die sich von ihren geschäftlichen, kommerziellen oder beruflichen Bedürfnissen oder Aktivitäten unterscheiden. Jede andere natürliche oder juristische Person, die die Dienstleistung hauptsächlich für geschäftliche, berufliche, kommerzielle oder andere Zwecke nutzt, die sich von persönlichen, familiären oder Haushaltsbedürfnissen unterscheiden, ist kein Verbraucher und einige Teile dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten nicht für Personen, die keine Verbraucher sind oder anders behandelt werden.
“Streitigkeiten” bezeichnet alle Meinungsverschiedenheiten, Beschwerden, Rechtsstreitigkeiten, Vereinbarungen und/oder andere derartige Streitigkeiten zwischen Monetic und dem Kunden, die sich aus diesen “Allgemeinen Geschäftsbedingungen” oder in Bezug auf die Nutzung der Dienstleistung oder aus anwendbarem Recht ergeben.

“Allgemeine Geschäftsbedingungen” sind diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen in der jeweils gültigen Fassung, die von Zeit zu Zeit geändert werden können.
“Internationale Überweisung” und “SHA, BEN oder OUR” bedeutet eine internationale ausgehende Geldüberweisung , die vom Kunden vom Konto des Kunden auf ein beliebiges Bankkonto eines Zahlungsempfängers über das SWIFT-System (internationale Kommunikationsplattform, Produkte und Dienstleistungen, die es Banken und Finanzinstituten ermöglichen, Finanzinformationen sicher und zuverlässig auszutauschen, www.swift.com) beauftragt wird. “SHA, BEN oder OUR” sind Codes der SWIFT-Regularien, was bedeutet, dass:

falls der Kunde Code SHA (shared = geteilt) wählt, zahlt der Kunde die eigenen Gebühren und der Begünstigte trägt die Gebühren aller anderen Banken (Korrenspondenzbank, Empfängerbank, usw.). Der Begünstigte erhält den Restbetrag;
wenn der Kunde Code BEN (beneficiary = Begünstigter) wählt, trägt der Begünstigte alle Gebühren der Banken, die an der Überweisung der Zahlung beteiligt sind. Alle Gebühren, wie z.B. Gebühren von Monetic und die der Korrespondenzbank, Empfängerbank usw. Werden vom Überweisungsbetrag abgezogen und der Empfänger erhält den Restbetrag; oder
wenn der Kunde Code OUR wählt (ours = unser) trägt der Kunde von Monetic alle Kosten der Zahlung, einschließlich der eigenen Gebühren, sowie alle Gebühren der anderen Banken (Korrespondenzbank, Empfängerbank usw.). Der Begünstigte erhält die vollständige Zahlung. Monetic belastet das Konto des Kunden mit den Gebühren der Korrespondenzbank zu einem späteren Zeitpunkt als dem Bearbeitungsdatum der Zahlung.
” Massentransfer” oder ” Massenzahlung” ist ein Teil der Dienstleistung, die für Geschäftskonten zur Verfügung steht und dem Kunden ermöglicht, Zahlungsaufträge für Massenzahlungen (mehrfache Geldüberweisungen an verschiedene Zahlungsempfänger auf einmal) einzureichen;
“Nicht-Zahlungstransaktion ” ist eine Operation zur Überprüfung des Saldos, der Historie der Transaktionen, der Kontoauszüge, der Bereitstellung von Sicherheiten für mögliche Verpflichtungen des Kunden (falls zutreffend) und anderer für die Dienstleistung verfügbarer Transaktionen, die keine Zahlung darstellen;
” Online-Konto” ist ein personalisiertes Zahlungsinstrument , über das der Kunde Monetic Anweisungen für Zahlungsaufträge erteilen kann. Es handelt sich dabei um eine personalisierte Online-Seite, die von Monetic einem Kunden, der sich erfolgreich für die Dienstleistung registriert hat, zur Verfügung gestellt wird. Auf diese Seite kann der Kunde mit Identifikationsdaten des Kunden zugreifen und sie für Online-Zahlungstransaktionen nach Maßgabe der Dienstleistungen von Monetic nutzen;
” Zahlungsauftrag” sind alle rechtsgültig vom Zahler oder Zahlungsempfänger an Monetic erteilten Anweisungen, die die Ausführung eines Zahlungsvorgangs anordnen;
” Zahlungstransaktion” bezeichnet die Transaktionen für den Geldtransfer oder jede andere Zahlungstransaktion mit einem für die Dienstleistung verfügbaren Zahlungsinstrument ;
“Zahler” bezeichnet einen Kunden, der einen Zahlungsauftrag einreicht;
“Zahlungsempfänger” bezeichnet einen Kunden, der ein Empfänger/Begünstigter des Betrags einer Zahlungstransaktion ist;
“Personalisierte Sicherheitsmerkmale” oder “Identifizierungsmerkmale ” bezeichnet alle personalisierten Sicherheitsmerkmale aller Zahlungsinstrumente, z.B. Benutzername und Passwort, OTP (One Time Password), Sicherheitscodes und alle anderen eindeutigen und/oder identifizierenden Informationen, die Monetic dem Kunden zurVerfügung stellt, um auf sein Konto und die Zahlungsinstrumente zuzugreifen und die Dienstleistung gemäß diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu nutzen;
PIN – Personal Identification Number eine eindeutige Nummer, die bei jeder Kartentransaktion obligatorisch ist;
“Wiederkehrende Zahlung” bezeichnet eine Zahlung im Rahmen einer Vereinbarung, bei der der Kunde Monetic die Autorisierung einer dritten Partei erteilt, eine Reihe von Zahlungen von der Kundenkarte einzuziehen oder Überweisungen vom Konto des Kunden gemäß einem “Dauerauftrag ” auszuführen;
“EFT-Überweisung” bedeutet eine ausgehende Geldüberweisung vom Kontoguthaben des Kunden an ein Bankkonto des Zahlungsempfängers in der jeweiligen Landeswährung des Zahlungsempfängers;
“Dienstleistung” bezieht sich auf alle Zahlungsinstrumente und Konten und/oder jede andere Dienstleistung, die Monetic dem Kunden von Zeit zu Verfügung stellt, einschließlich Konten, z.B. Zahlungskonten in mehreren Währungen, die von Monetic unterstützt werden, die mit eindeutigen Kontonummern gekennzeichnet sind, sowie auf alle Zahlungstransaktionen, wie z.B. Geldüberweisungen oder andere, die über die Konten oder Karten, einschließlich Online-Konto, durchgeführt werden können;
“Dauerauftrag ” ist ein Zahlungsauftrag, den der Kunde an Monetic erteilt, um eine Reihe von wiederkehrenden Geldüberweisungen oder eine Zahlung mit zukünftigem Datum mit definiertem Betrag, Währung, Begünstigten, Start- und Ablaufdatum durchzuführen .
“Vertrauenswürdige Begünstigte” sind Zahlungsempfänger, die vom Kunden durch ein spezielles Verfahren im Online-Konto vom Kunden angelegt wurden, Zahlungen vom Konto des Kunden bei Monetic lediglich mit einer Bestätigung des Kunden über das Online-Konto zu erhalten ;
“Website für die Dienstleistung” bedeutet die Website von Monetic www.monetic.de oder eine andere Website von Monetic, die dem Kunden bereit gestellt wird, und alle damit verbundenen URLs, die von Monetic zur Verfügung gestellt werden und auf die der Kunde über das Internet zugreift. Dies ist die Schnittstelle, die von Monetic für die Registrierung des Kunden für die Dienstleistung, die Annahme dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Bereitstellung von Informationen für den Kunden vor der Annahme der “Allgemeinen Geschäftsbedingungen” und andere wichtige Informationen für den Dienst und Benachrichtigungen, aktualisierte Wechselkurse von Monetic, das Einloggen in das Online-Konto des Kunden für die Dienstleistung und andere wichtige Marketing-, Finanz-, Rechts- und Sicherheitsinformationen für die Dienstleistung verwendet wird.
” Valutadatum” bedeutet eine Referenzzeit, die vom EMD-Agenten für die Belastung oder die Gutschrift von Beträgen auf dem Online-Konto des Kunden verwendet wird .

 

BEDINGUNGEN FÜR DIENSTLEISTUNGEN

Die Nutzung der Dienstleistung unterliegt den Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen treten ab dem Datum der Annahme durch den Kunden (“Datum des Inkrafttretens “) in Kraft .
Durch Akzeptieren der “Allgemeinen Geschäftsbedingungen” stimmt der Kunde zu, die Dienstleistungen in Übereinstimmung mit den Anforderungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu nutzen.

Der Kunde kann die Allgemeinen Geschäftsbedingungen akzeptieren:
durch Unterzeichnung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen auf einem Ausdruck im Büro von Monetic, am Standort des Kunden, per E-Mail; oder
falls für den Dienst verfügbar, durch Anklicken von “Akzeptieren” oder “Einverstanden mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen”, wenn diese Option dem Kunden von Monetic auf der Website für die Dienstleistung, im online-Konto oder über die mobile Anwendung für die Dienstleistung zur Verfügung gestellt wird. Durch Anklicken von” Akzeptieren” oder “Einverstanden mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen”, wenn diese Option dem Kunden von Monetic auf der Website für die Dienstleistung zurVerfügung gestellt wird und eine digitale Signatur des Kunden darstellt und daher das elektronische Dokument der Allgemeinen Geschäftsbedingungen als ordnungsgemäß vom Kunden unterzeichnet gilt, oder
durch tatsächliche Nutzung einer der Dienstleistungen. In diesem Fall stimmt der Kunde zu, dass Monetic die Nutzung der Dienstleistung durch den Kunden ab dem Zeitpunkt der ersten Nutzung als Annahme der Allgemeinen Geschäftsbedingungen betrachtet.
Die Dienstleistungen werden im Abschnitt Definitionen als Dienstleistung in diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschrieben. Der Kunde kann von Monetic aufgefordert werden, einer Sondervereinbarung zuzustimmen, die sich auf die Art des Kontos oder der Dienstleistungen von Monetic bezieht. Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten sowohl für Zahlungskonten als auch für die anderen von Monetic angebotenen Kontoarten.
Monetic kann einseitig und ohne Zustimmung des Kunden Neuerungen, Verbesserungen, Entwicklungen, neue Funktionalitäten, Upgrades für Konten einführen oder die Namen von Konten oder Produkten ändern, worüber Monetic den Kunden über die Website oder über den Online-Kontozugang des Kunden oder per E-Mail informiert. Wenn jedoch eine Änderung der Dienstleistung eine Änderung der vorläufigen Informationen darstellt, die dem Kunden vor Abschluss dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen, wie gesetzlich vorgeschrieben, vorgelegt werden müssen, oder eine Einschränkung der Dienstleistungen vorliegt, wird der Kunde per E-Mail an die bei Kontoantrag angegebene E-Mail-Adresse benachrichtigt .

Datenschutz: Der Schutz der Privatsphäre der Kunden ist für Monetic sehr wichtig. Der Kunde muss in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Monetic den Teil über die Datenschutzrichtlinien lesen, um die Verpflichtung, die Privatsphäre des Kunden zu schützen, sowie die Nutzung und Offenlegung von Kundendaten besser zu verstehen .

Eine Kopie der Allgemeinen Geschäftsbedingungen wird dem Kunden während des Anmeldevorgangs in gedruckter oder ausdruckbarer Form zur Verfügung gestellt . Eine Kopie der Allgemeinen Geschäftsbedingungen in der jeweils gültigen Fassung steht dem Kunden auf der Website für die Dienstleistungen und im Online-Kontozugang zur Verfügung. Der Kunde kann verlangen, dass ihm eine Kopie der Allgemeinen Geschäftsbedingungen zur Verfügung gestellt wird, dann wird ein Link zu den Allgemeinen Geschäftsbedingungen dem Kunden zum Ausdrucken an seineE-Mail-Adresse geschickt .
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die gesamte Kommunikation mit dem Kunden werden in englischer Sprache abgefasst. Wenn Monetic dem Kunden eine Übersetzung der englischen Version der Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder der Kommunikation zur Verfügunggestellt hat, stimmt der Kunde zu, dass die Übersetzung nur der Bequemlichkeit des Kunden dient und dass die englischsprachigen Versionen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und der Kommunikation die Beziehung mit Monetic regeln. Im Falle eines Widerspruchs zwischen der englischsprachigen Version und einer Übersetzung hat die englischsprachige Version Vorrang.

 

ANSPRUCHSBERECHTIGUNG FÜR DIE DIENSTLEISTUNGEN. ARTEN VON KONTEN UND KARTEN:

Um sich für die Dienstleistungen von Monetic qualifizieren zu können, muss der Kunde
In einem der für Monetic akzeptablen Länder ansässig sein; und
die volle Rechtsfähigkeit besitzen, um einen Vertrag abzuschließen; und
nicht auf Schwarzen Listen oder Sanktionslisten im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Geldwäsche/Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (AML/CFT) stehen, die offiziell veröffentlicht und von den Aufsichtsbehörden oder anderen Schwarzen Listen gemäß den internen AML-Regeln von Monetic bekannt gegeben werden.

Arten von Konten: Monetic bietet Zahlungskonten in den verschiedenen Währungen an, die von Monetic unterstützt werden .
Informationen über die Transaktionslimits sind auf der Website von Monetic verfügbar. Aus regulatorischen oder Risiko- und Sicherheitsgründen kann Monetic Limits einseitig und ohne Zustimmung des Kunden auferlegen oder ändern, worüber Monetic den Kunden über die Website für die Dienstleistung oder über den Online-Kontozugang des Kunden oder per E-Mail informiert, es sei denn, Monetic ist es gesetzlich nicht erlaubt , den Kunden in bestimmten Fällen zu benachrichtigen. Monetic ist berechtigt, nach alleinigem Ermessen zu entscheiden, ob die Limits nach einem Antrag des Kunden auf Änderung der Limits geändert werden sollen, und Monetic ist im Falle der Ablehnung des Antrags nicht haftbar.
Kunden, die sich für die Dienstleistungen über die Website von Monetic oder über Geschäftsvermittler anmelden, oder Kunden, die das im Online-Kontogang für die Dienstleistung verfügbare Verifizierungsverfahren oder ein anderes Kundenverifizierungs-verfahren von Monetic erfolgreich abgeschlossen haben, können Anspruch auf ein Zahlungskonto haben. Monetic kann jederzeit zusätzliche Informationen als Bedingung für die weitere Nutzung der Dienstleistung oder zur Unterstützung bei der Entscheidung, ob der Kunde die Dienstleistung weiterhin nutzen darf, verlangen. Der Kunde erklärt sich bereit, diese Informationen unverzüglich Verfügung zu stellen, wenn Monetic dies verlangt .

Bei der Registrierung für den Dienst und während der Gültigkeit dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen muss der Kunde aktuelle, vollständige und genaue Informationen für die notwendigen Know your customer (KYC)-Anforderungen, wie von Monetic angefordert, bereitstellen und diese während der Nutzung der Dienstleistungen aktuell und korrekt halten . Im Falle von Änderungen der vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen stimmt der Kunde zu, die Informationen im Online-Kontozugang ohne VERZÖGERUNG zu aktualisieren.
Bei der Registrierung für die Dienstleistung werden dem Kunden von Monetic die Zugangsdaten – Benutzername und Passwort – zum Online-Kontozugang von Monetic zur Verfügung gestellt. Der Kunde kann den Zugriff auf das Online-Konto gemäss den Anweisungen oder Verfahren von Monetic aktivieren .
Der Kunde erklärt , dass er sich für die Dienstleistung im Namen des Kunden (privat oder als gesetzlicher Vertreter einer juristischen Person oder Organisation) oder alternativ im Namen einer Drittpartei registriert. In diesem Fall muss der Kunde Monetic eine notariell beglaubigte Vollmacht oder ein anderes für Monetic akzeptables Rechtsdokument zukommen lassen, das die Person im Namen des Kunden bevollmächtigt.

Darstellungen des Kunden:
In der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden stützt sich Monetic auf die Zusicherungen, die der Kunde oder Dritte auf Wunsch des Kunden bei Monetic abgeben, insbesondere Bezug auf
die Identität des Kunden,
die Geschäftsaktivitäten und die finanzielle Situation des Kunden,
die Beglaubigungsschreiben des Kunden
die rechtlichen Befugnisse und Vollmachten des Auftraggebers und, im Falle einer juristischen Person, ihrer Zeichnungsberechtigten, und
das Eigentum und die Herkunft von Geldern oder Vermögen des Kunden, die Monetic anvertraut wurden, und zu anderen Angelegenheiten, die für bestimmte regulatorische Einrichtungen relevant sind, wie in den jeweiligen Vereinbarungen angegeben.
Der Kunde ist verpflichtet, alle anwendbaren Gesetze und Vorschriften, einschließlich der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie alle von den zuständigen Aufsichtsbehörden erlassenen Anordnungen einzuhalten, soweit es Bank-Dienstleistungen betrifft.
Für den Fall, dass eine Darstellung Monetic unvollständig oder unrichtig erscheint, ist Monetic berechtigt, alle Zahlungsanweisungen des Kunden auszusetzen, und sofern Monetic innerhalb einer angemessenen Frist keine zufriedenstellenden Informationen und/oder Beweise zur Kenntnis gebracht werden, ist Monetic berechtigt, seine Beziehung zum Kunden in diesem Sinne unverzüglich zu beenden.

Die mit dem Konto verknüpfte(n) Karte(n) wird/werden nach einer gültigen und korrekten Beantragung oder Registrierung durch den Kunden auf der Website von Monetic, nach Genehmigung durch Monetic und nach Zahlung der Ausstellungs- und gegebenenfalls der Versandgebühren durch eine von Monetic akzeptierte Zahlungsmethode ausgestellt und/oder aktiviert. Die Karte wird in der vom Kunden gewünschten und von Monetic unterstützten Währung ausgestellt. Die Karte wird an die Adresse des Kunden oder eine seiner Agenten geschickt. Die Karte darf nur vom Karteninhaber und nur nach ihrer Aktivierung gemäss den Anweisungen von Monetic verwendet werden.

 

EINGEHENDE ZAHLUNGEN:

Der Kunde kann eine Überweisung auf das von Monetic zur Verfügung gestellte Kundenkonto empfangen. Monetic ist nicht verantwortlich dafür und hat keinen Einfluss darauf, wann Monetic die Gelder von anderen Parteien erhält und ob andere Parteien oder Korrespondenzbanken dem Kunden Gebühren für die Überweisung in Rechnung stellen und den vollen Betrag an Monetic überweisen. Der Kunde wird durch Informationen im Online-Kontozugang in der Saldo- und Transaktionshistorie über den Überweisungsbetrag und das Datum der Gutschrift informiert.
Um eine eingehende Überweisung zu erhalten, muss der Kunde (als Zahlungsempfänger) dem Zahler die folgenden obligatorischen Informationen korrekt angeben: Name, Adresse und Kontonummer oder die entsprechenden Ersatzinformationen, falls von Monetic gestattet. Das Fehlen der obligatorischen Angaben kann zum Aufschub oder zur Ablehnung der Weiterüberweisung führen, wofür Monetic nicht verantwortlich ist.
Im Falle von eingehenden Überweisungen mit falschen oder fehlenden Angaben im Zahlungsauftrag (z.B. Diskrepanz zwischen dem Namen und dem Kontoinhaber, fehlende Kontonummer oder fehlender Name des Kontoinhabers, falsch geschriebenes Konto usw.) ist Monetic berechtigt, den Betrag nicht gutzuschreiben und den Betrag zurückzugeben und/oder Nachforschungen und Korrekturen vorzunehmen, die für einen korrekten Zahlungsauftrag notwendig sind, wofür die im Gebührenteil von Monetic angegebenen Gebühren erhoben werden können.

Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass Monetic aus regulatorischen Gründen andere Beschränkungen für die überwiesenen Beträge oder besondere Anforderungen auferlegen oder Banküberweisungen von bestimmten Banken nach Ermessen von Monetic nicht akzeptieren kann.
Die Gutschrift (“Wertstellungsdatum “) auf ein Konto des Zahlungsempfängers (Kundenkontos) und der Betrag der eingehenden Zahlungen stehen spätestens an dem Geschäftstag zur Verfügung, an dem der Überweisungsbetrag Monetic gutgeschrieben wird.

 

ZAHLUNGEN:

Interne Transfers: Der Kunde kann Geld auf Konten des Kunden oder von Dritten innerhalb des Systems von Monetic überweisen. Um eine interne Überweisung zu tätigen, muss der Kunde die korrekte Kontonummer oder die E-Mail-Adresse eines anderen Kunden angeben und einen korrekten Zahlungsauftrag einreichen .
EFT-Übertragungen: Der Kunde kann über den Service Geldtransfers vom Konto/von den Konten des Kunden in 40 Währungen in über 45 verschiedenen Ländern vornehmen. Um einen korrekten Zahlungsauftrag für EFT-Überweisungen zu erteilen, muss der Kunde den vollständigen und korrekten Namen des Begünstigten, die korrekten Angaben zur Kontonummer des Begünstigten, das Land und den BIC des Begünstigten (Bank des Empfängers) angeben.
Internationale Überweisungen: Der Kunde kann über die Dienstleistung von Monetic Auslandsüberweisungen von seinem Konto/seinen Konten auf jedes beliebige Bankkonto vornehmen, mit Ausnahme von Bankkonten in Ländern oder von natürlichen oder juristischenPersonen, die von Monetic nicht zugelassen sind. Monetic führt korrekte Zahlungsaufträge für internationale Überweisungen in Übereinstimmung mit den SWIFT-Regeln für internationale Überweisungen aus. Um einen korrekten Zahlungsauftrag für internationale Überweisungen zu erteilen, muss der Kunde den vollständigen und korrekten Namen des Begünstigten, die korrekten Kontodaten des Begünstigten, sowie die Kontonummer und Bank Identifier Code (BIC) für die Bank des Begünstigten oder eine andere Nummer des Begünstigtenkontos und den SWIFT-Code der Bank des Begünstigten, sowie andere Daten, wie von Monetic im Online-Konto des Kunden gefordert, angeben.
Externe Kartentransfers: Für einige Länder kann Monetic externe Bankkartenüberweisungen unterstützen. Um eine korrekte Zahlung auf eine externe Bankkarte vornehmen zu können, muss der Kunde den vollständigen und korrekten Namen des Begünstigten, die korrekte Bank des Begünstigten, die Kartennummer, die Bank, das Ablaufdatum der Karte , die Adresse des Begünstigten, die Nationalität des Begünstigten oder andere Daten, wie von Monetic im Online-Konto des Kunden verlangt, angeben.

 

ANWEISUNGEN FÜR MONETIC:

Anweisungen, Mitteilungen und Erklärungen gegenüber Monetic erfolgen schriftlich. Monetic wird nur dann auf mündliche Anweisungen hin handeln, wenn diese schriftlich bestätigt werden. Weisungen können über das Online-Konto von Monetic erteilt werden, sofern Monetic nichts anderes erlaubt .
Übermittlung von Anweisungen – Fax, Telex, E-Mail oder andere elektronische Mittel
Es liegt im Ermessen des EMD-Agenten, ob er nach Anweisungen handelt, die er von Zeit zu Zeit per E-Mail oder auf anderem elektronischen Wege vom Kunden erhält, ungeachtet dessen , dass der Kunde möglicherweise entsprechende Ermächtigung erteilt hat.

Wenn der Zahlungsauftrag über das Online-Konto von Monetic eingereicht wird, gilt der Zahlungsauftrag nach Bestätigung und Eingabe eines gültigen Einmal-Passworts (OTP) als vom Kunden autorisiert und unwiderruflich . In einigen Fällen, wie unten beschrieben, wird der Zahlungsauftrag erst nach Bestätigung über das Online-Konto autorisiert und unwiderruflich und es ist keine Eingabe von OTP (One-Time Password= Einmal-Passwort) für jeden Zahlungsauftrag erforderlich .
Der EMD-Agent haftet nicht für nachteilige Auswirkungen, die sich aus der Verwendung dieser Kommunikationsmittel ergeben und ist in vollem Umfang schadlos zu halten gegen alle Ansprüche, Schäden, Gebühren und Ausgaben, die dem EMD-Agenten direkt oder indirekt in Übereinstimmung mit diesen Anweisungen oder falschen oder unzulässigen Genehmigungen, die der EMD-Agent durch die Verwendung dieser elektronischen Kommunikationsmittel erhält, entstehen können.
Monetic führt den autorisierten Zahlungsauftrag des Kunden aus, wenn der Kunde über genügend Guthaben auf dem belasteten Konto verfügt, um den Überweisungsbetrag und die anfallenden Gebühren zu decken. Monetic kann die Ausführung einer bestimmten Transaktion verweigern, wenn auf dem betreffenden Konto nicht genügend Guthaben vorhanden ist oder Monetic vernünftigerweise davon ausgeht, dass der Zahlungsauftrag von einer nicht autorisierten Person erteilt wurde oder die Transaktion betrügerisch oder illegal ist oder gegen die vorliegenden “Allgemeinen Geschäftsbedingungen” oder ein Gesetz oder eine Verordnung verstößt.

Darüber hinaus ist Monetic in keinem der folgenden Fälle verpflichtet, einen Zahlungsauftrag zu bearbeiten:
Wenn das Guthaben auf dem Konto nicht ausreicht , um den Betrag des Zahlungsauftrags zuzüglich der damit verbundenen Kosten und Ausgaben zu decken;
Wenn ein Pfändungsbeschluss oder ein anderer Gerichtsbeschluss in Bezug auf das Vermögen des Kunden besteht;
Wenn ein begründeter Verdacht bezüglich der Quelle oder der Verwendung von Geldern im Sinne der geltenden Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung besteht;
Wenn es andere ähnliche oder vergleichbare Umstände gibt;
Wenn in den Anweisungen die erforderlichen Pflichtangaben fehlen;
Wenn die Anweisungen nicht klar oder unvollständig sind.
Monetic ist nicht verpflichtet, einen Auftrag zu bearbeiten, wenn dieser zu einer Überziehung eines Kontos führt, und die bloße Tatsache ein Konto dadurch überzogen wird, bedeutet nicht, dass Monetic verpflichtet ist, den Kunden vor der Bearbeitung des Auftrags zu beraten, da vom Kunden erwartet wird ,dass er die Auswirkungen seiner eigenen Anweisungen kennt.
Frist für die Ausführung korrekter Zahlungsaufträge für ausgehende Geldtransfers:
Frist für die Durchführung der internen Geldüberweisung – innerhalb desselben Tages (“Valutadatum”) ab dem Datum der Erteilung des korrekten Zahlungsauftrags;
Leistungsfrist für EFT-Übertragungen: Monetic belastet das Konto des Kunden und führt den Auftrag nach Erhalt des bestätigten Zahlungsauftrags spätestens bis zum Ende des nächsten Werktags für EFT-Überweisungen aus, wenn der Zahlungsauftrag bis 12:00Uhr an einem Werktag eingehen. Zahlungsaufträge für EFT-Überweisungen, die bei Monetic nach 12.00 Uhr oder an einem Tag, der für Monetic kein Werktag ist, eingehen, werden von Monetic spätestens bis zum Ende des nächsten Werktags ausgeführt, der auf den Werktag folgt,an dem der Zahlungsauftrag bei Monetic eingeht.
Frist für die Durchführung von internationalen Transfers: Monetic belastet den Saldo des Kunden in der jeweiligen Währung und führt den Auftrag nach Erhalt des bestätigten Auftrags spätestens bis zum Ende des nächsten Werktags für Zahlungsaufträge für internationale Überweisungen aus, die bis 16:00 Uhr an einem Werktag eingehen. Zahlungsaufträge für internationale Geldtransfers, die bei Monetic nach 16.00 Uhr oder an einem Tag, derk ein Werktag für Monetic ist, eingehen, werden von Monetic spätestens bis zum Ende des nächsten Werktags ausgeführt, der auf den Werktag folgt , an dem der Zahlungsauftrag bei Monetic eingeht.
Frist für die Ausführung von Zahlungen im Rahmen von Daueraufträgen: Monetic belastet das im Dauerauftrag angegebene Zahlungskonto zu dem im Dauerauftrag für die Ausführung angegebenen Fälligkeitsdatum. Die vorstehenden Regeln für Fristen gelten entsprechend.
Der Kunde kann Daueraufträge für Geldüberweisungen über das Online-Konto des Kunden und innerhalb der von Monetic erlaubten Grenzen einreichen. DerKunde muss die Häufigkeit, den Betrag der Zahlungen, das zu belastende Konto, die Zahlungsdetails des Begünstigten (Namen, Kontonummer/IBAN und andere, wie von der Dienststelle verlangt), das Startdatum und die Gültigkeit des Dauerauftrags angeben. Die Gültigkeit kann bis zu einem bestimmten Datum, der erreichten Anzahl von Zahlungen oder bis zur Stornierung betragen. Der Kunde nimmt zur Kenntnis und akzeptiert, dass OTP (One-Time-Passwords) von der online Anwendung bei der Einrichtung des Dauerauftrags angefordert werden können und nicht erst bei der Ausführung der zukünftigen Überweisungen aus dem Dauerauftrag, die automatisch ohne Eingabe von OTP ausgeführt werden.

Bei der Einrichtung des Dauerauftrags kann der Kunde die anfallenden Gebühren von Monetic einsehen. Monetic kann die Gebühren jedoch im Rahmen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen und im gesetzlichen Rahmen ändern. Dadurch wird der Dauerauftrag nicht automatisch ausgesetzt oder beendet und die neuen Gebühren gelten für den Dauerauftrag ab dem Zeitpunkt ihres Inkrafttretens. Das für die Ausführung des Dauerauftrags zu belastende Guthaben auf dem Konto muss ausreichend sein, um den zu überweisenden Betrag und die anwendbaren Gebühren von Monetic zu decken. Falls die Geldmittel auf dem Konto, dasfür die Ausführung des Dauerauftrags belastet werden soll, nicht ausreichen, um den Überweisungsbetrag und/oder die anwendbaren Gebühren zu decken, darf die entsprechende Transaktion nicht ausgeführt werden. In diesem Fall haftet Monetic nicht für Schäden oder Entschädigungen irgendwelcher Art .
Der Kunde anerkennt und stimmt zu, dass ein Zahlungsauftrag, auch aus einem Dauerauftrag, von Monetic auch dann korrekt ausgeführt wurde, wenn der Kunde einen Zahlungsauftrag mit fehlerhaften Daten eingereicht hat und infolgedessen die Überweisung nicht erfolgreich war und/oder von einem falschen Zahlungsempfänger empfangen wurde und/oder an Monetic zurückgegeben wurde, weshalb der Kunde die Kosten für die Rückgabe, Rückabwicklung oder Stornierung eines solchen fehlerhaften Zahlungsauftrags zu tragen hat.

Der Kunde ist berechtigt, über das Kunden-Online-Konto Monetic-Überweisungsvorlagen für vertrauenswürdige Begünstigte zu erstellen. Zur Erstellung einer Vorlage für vertrauenswürdige Begünstigte muss sichder Kunde in das Online-Konto mit den Zugangsdaten einloggen. Damit erklärt sich der Kunde mit der Erstellung der Überweisungsvorlage für vertrauens Begünstigte einverstanden und akzeptiert, dass alle nachfolgenden Zahlungsaufträge an solche vertrauenswürdige Begünstigten möglicherweise keine Eingabe von OTP (One Time Passwords= Einmalpasswörter) erfordern. Der Kunde kann eine Vorlage für vertrauenswürdige Begünstigte über das Online-Konto des Kunden löschen oder bearbeiten.
Der Kunde nimmt zur Kenntnis und stimmt zu, dass die Einrichtung von Daueraufträgen oder Zahlungsaufträgen an vertrauenswürdige Begünstigte die Rechte und Pflichten von Monetic nach den Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorismus-Gesetzen und anderen Vorschriften sowie das Ermessen von Monetic, bestimmte Zahlungsaufträge aus Sicherheits- oder Regulierungsgründen zu beschränken oder nicht auszuführen, nicht ausschließt.

 

VERWEIGERUNG, EINER NICHT AUTORISIERTEN TRANSAKTION UND RÜCKGÄNGIGMACHUNG VON FEHLERHAFTEN ZAHLUNGSAUFTRÄGEN:

Verweigert Monetic die Ausführung eines Zahlungsauftrags, wird der Kunde über die Verweigerung und, wenn möglich, die Gründe dafür sowie über das Verfahren zur Berichtigung etwaiger sachlicher Fehler, die zur Verweigerung geführt haben, informiert, sofern dies nicht nach nationalem Recht verboten ist. Monetic stellt dem Kunden die Benachrichtigung so früh wie möglich per E-Mail oder über das Online-Konto zur Verfügung.

Monetic kann für die Bereitstellung zusätzlicher Informationen für eine solche Mitteilung eine Gebühr erheben, wenn die Verweigerung objektiv gerechtfertigt ist.
Im Falle einer nicht autorisierten Transaktion oder eines inkorrekten Zahlungsauftrags gilt die Zahlungstransaktion als von Monetic in Übereinstimmung mit der nationalen Gesetzgebung korrekt ausgeführt. Der Kunde oder eine vom Geschäftskunden ausdrücklich ermächtigte Person kann im Interesse eines Verbrauchers innerhalb von 30 (dreißig) Tagen, nachdem der Kunde von der Transaktion Kenntnis erlangt hat, oder spätestens innerhalb eines längeren Zeitraums ab dem Belastungsdatum, der in der anwendbaren nationalen Gesetzgebung vorgesehen ist, per E-Mail einen Antrag auf Rückgängigmachung einer nicht autorisierten Transaktion oder Rückgängigmachung eines fehlerhaften Auftrags an Monetic stellen . Diese Klausel entbindet den Kunden nicht von seiner Verpflichtung, Monetic im Falle von Verlust, Diebstahl, Unterschlagung oder unbefugter Nutzung von Ausweispapieren und/oderKarte(n) direkt und ohne Verzögerung zu benachrichtigen und alle von der Dienstleistung oder von Monetic erlaubten Präventiv- und Sicherheitsmaßnahmen zu ergreifen, um die Risiken und Schäden zu begrenzen. Ein Kunde, der kein Verbraucher ist, kann sich nicht darauf berufen, dass eine Transaktion nicht autorisiert ist, weil die Zustimmung des Kunden zu der Transaktion fehlt .

Monetic unterstützt den Kunden in angemessenem Umfang bei der Rückgängigmachung der nicht autorisierten Transaktion oder des fehlerhaften Zahlungsauftrags, wie es das nationale Recht vorschreibt. Im Falle eines fehlerhaften Zahlungsauftrags, z.B. falsche Kontonummer, falscher Name, falscher BIC, falscher Name der Bank des Zahlungsempfängers, falscher Betrag oder andere fehlerhafte Daten, die vom Kunden eingereicht wurden, kann Monetic den Kunden bei der Einreichung eines neuen und korrekten Zahlungsauftrags unterstützen, wenn Monetic den fehlerhaften Zahlungsauftrag nicht ausgeführt hat, wofür Monetic dem Kunden eine Gebühr in Rechnung stellen kann. Falls Monetic den fehlerhaften Zahlungsauftrag gemäss den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und dem Gesetz ausgeführt hat, kann der Kunde per E-Mail einen Antrag auf Rückabwicklung an Monetic stellen und Monetic wird ein Rückabwicklungsverfahren einleiten, für das Monetic dem Kunden die entsprechende Gebühr in Rechnung stellen kann. Monetic kann das Ergebnis des Rückbuchungsverfahrens nicht garantieren und selbst wenn der Betrag auf das Konto des Kunden rückgängig gemacht wird, können die anderen Banken (die Bank des Zahlungsempfängers oder die Korrespondenzbanken) von dem Betrag ihre eigenen Gebühren für die Rückbuchung und/oder Nachforschungen oder Ähnliches abziehen, was ausserhalb der Kontrolle von Monetic liegt.
Im Falle einer nicht autorisierten Transaktion führt Monetic ein Verfahren zum Nachweis der korrekten Ausführung der Zahlungstransaktion durch, und wenn dieses Verfahren zugunsten des Kunden abgeschlossen wird, macht Monetic die Transaktion rückgängig und zahlt den Betrag auf das Konto des Kunden, abzüglich der anwendbaren Gebühren innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist zurück.

Der Kunde stimmt zu, dass Monetic nicht immer in der Lage ist, den Betrag einer nicht autorisierten Transaktion oder eines fehlerhaften Zahlungsauftrags rückgängig zu machen, wenn die Fristen für Rückbuchungs- oder Rückbuchungsverfahren abgelaufen sind oder in anderen Fällen nach geltendem Recht, in denen Monetic dem Kunden keineRückbuchung oder Entschädigung schuldet.

Wenn der Kunde eine Zahlung erhält, haftet er gegenüber Monetic für den vollen Betrag der Zahlung zuzüglich eventueller Gebühren, falls die Zahlung spatter aus irgendeinem Grund für ungültig erklärt wird. Zusätzlich zu jeder anderen Verbindlichkeit schuldet der Kunde Monetic im Falle einer Stornierung oder wenn er eine Rückbuchung oder Forderung verliert, einen Betrag in Höhe der Stornierung, Rückbuchung oder Forderung und der anwendbaren Gebühren und anderen mit der Stornierung, Rückbuchung oder Forderungverbundenen Kosten. Monetic kann das Konto des Kunden belasten, um alle Beträge und Gebühren,die der Kunde im Zusammenhang mit der Rückgängigmachung, Rückbelastung oder Rückforderung oder Sicherheitseinbehalte schuldet, sofort und ohne vorherige Ankündigung einzuziehen.

Der Kunde stimmt zu, dass für denFall, dass eine Zahlungstransaktion aus irgendeinem Grund nicht genehmigt wird oder ein Vertragshändler den Betrag ganz oder teilweise zurück erstatten möchte, gelten die folgenden Regeln:
Stornierung oder Rückerstattung des vollen Transaktionsbetrags – der Betrag der Transaktion wird in der ursprünglichen Währung erstattet ; oder
Teilweise Stornierung oder Rückerstattung des Transaktionsbetrags – der Betrag, der Gegenstand der Stornierung oder Rückerstattung ist, wird in der Währung der Transaktion erstattet ; oder
Wenn die Zahlung mit Karte erfolgt ist, wird der Betrag, der Gegenstand der Rückbuchung oder Rückerstattun ist, in der Währung der Karte erstattet.

 

ZAHLUNGSVERKEHR MIT KARTEN:

Wenn Monetic dem Kunden eine Karte ausgestellt hat, kann der Kunde Zahlungsaufträge und Transaktionen mit der Karte durchführen, die mit dem Konto des Kunden verbunden ist und auf Konto des Kunden verbucht wird. Die Karte muss gemäß den Anweisungen von Monetic aktiviert werden. Die Karte muss vom Kunden unterzeichnet werden. Die Kartenzahlungstransaktion kann sein: 
Eine Zahlung für Waren und Dienstleistungen am POS bei Händlern, die die Karte als Zahlungsmittel akzeptieren oder im Internet, oder bei Abhebungen am Geldautomaten oder andere Transaktionen, wie von Monetic bei den Gebühren für die Dienstleistung oder auf der Website von Monetic angegeben .

Monetic kann für die Bereitstellung zusätzlicher Informationen eine Gebühr erheben, wenn die Verweigerung für eine solche Mitteilung objektiv gerechtfertigt ist.
Der mit Karte ausgeführte Zahlungsauftrag wird in elektronischer Form bei Monetic eingehen. Die Zustimmung des Kunden zur Ausführung der Zahlungstransaktion mit der Karte wird unwiderruflich und der Zahlungsauftrag wird unwiderruflich, wenn der Kunde die Karte zur Ausführung der Transaktion vorlegt und:
der Chip oder der Magnetstreifen der Karte vom Geldautomaten oder POS-Gerät gelesen wird und/oder der Kunde eine gültige PIN und/oder eingibt oder der autorisierte Karteninhaber die Quittung vom Gerät unterzeichnet; oder
durch Aushändigung der Karte oder Eingabe der Karte in ein Terminal und Auslesen ihres Chips an einem Selbstbedienungsterminal; oder
durch Eingabe der Daten der Karte, z.B. der 16-stelligen Nummer, des Gültigkeitsdatums oder des CVC2-Codes im Internet; oder
indem er die Kartendaten (Nummer, Gültigkeit, CVC2) dem Anbieter von Waren oder Dienstleistungen zur Verfügung stellt und ihn autorisiert, sie für die Bezahlung der jeweiligen Dienstleistung per Fax, Telefon oder sonstigem Kommunikationsgerät zu verwenden.
Eine Karte, die mit dem Namen eines Karteninhabers personalisiert wurde, darf nur von dem Karteninhaber verwendet werden, auf den die Karte ausgestellt ist. Die Karte ist mit dem Konto des Kunden verbunden, der die Karte bestellt und aktiviert hat und ermöglicht den Zugriff auf das Konto des Kunden, sofern mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde.
Die Ausgabenlimits von Karten sind im Abschnitt Gebühren festgelegt.

 

BUCHFÜHRUNG UND KONTOAUSZÜGE:

Monetic behält sich das Recht vor, alle Dokumente oder andere Informationen, die sich auf den Kunden oder die ihm angebotene Dienstleistung beziehen, in einem elektronischen Format aufzubewahren. Monetic kann dem Kunden elektronische Kopien zur Verfügung stellen, um jede Anfrage nach Originalkopien der genannten Dokumente zu erfüllen. Monetic ist berechtigt, alle Aufzeichnungen, Korrespondenz und andere Dokumente, die sich auf den Kunden beziehen, zu vernichten, wenn Monetic seinen Verpflichtungen zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen im Sinne der anwendbaren Gesetzgebung nachkommt.
Die Kontoauszüge des Kunden, die Historie der Transaktionen und die Kontodetails werden im Online-Konto des Kunden verfügbar sein . Wenn der Kunde Kontoauszüge in Papierform wünscht, muss er den EMD-Agenten schriftlich über die im Kontoeröffnungsformular angegebene E-Mail des Kunden oder über einen sicheren Nachrichtversand benachrichtigen, dann wird Monetic die Papierauszüge des Kunden für jedes Konto einmal pro Jahr oder ad hoc gegen eine Gebühr versenden.

 

SICHERHEITSMERKMALE VON ZAHLUNGSINSTRUMENTEN, SICHERHEITSMASSNAHMEN UND SICHERHEITSANFORDERUNGEN:

Monetic hat dem Kunden personalisierte Sicherheitsmerkmale für die Nutzung aller im Service enthaltenen Zahlungsinstrumente zurVerfügung gestellt, wie z. B. -aber nicht nur – Benutzername und Passwort für das Online-Konto, OTP (Einmalpasswörter), die per SMS oder EMAIL für den Zugang zum Online-Konto und die Ausführung eines Zahlungsauftrags versandt werden, und andere, die für die Wahrung der Sicherheit der Zahlungsinstrumente des Kunden notwendig sind. Monetic stellt sicher, dass die personalisierten Sicherheitsmerkmale der Zahlungsinstrumente unbeschadet der Verpflichtungen des Kunden anderen Parteien als dem Kunden oder dem zur Nutzung des Zahlungsinstruments berechtigten Benutzer nicht zugänglich sind.

Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, die Zugangsdaten des Kunden, wie Benutzername und Passwort und andere personalisierte Sicherheitsmerkmale für die Zahlungsinstrumente des Kunden nur in Übereinstimmung mit diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen und dem Gesetz zu verwenden. Der Kunde darf die personalisierten Sicherheitsmerkmale Dritten weder zur Verfügung stellen noch deren Weitergabe an Dritte gestatten, selbst wenn das Zahlungsinstrument mit OTP geschützt ist, denn auch in diesem Fall kann das Zahlungsinstrument nicht autorisierte Transaktionen umfassen und zu solchen führen, für die der Kunde voll haftet. Der Kunde darf die Anmeldedaten für den Zugang zu einem Geschäfts-/Firmenkonto (Benutzername und Passwort) nicht offen legen, da sie mit den Anmeldedaten für den Zugang zum persönlichen Online-Konto des Kunden identisch sein können und die Gefahr nicht autorisierter Transaktionen besteht. Die Verletzung dieser Verpflichtung ist eine Verletzung der Verpflichtung des Kunden zum Schutz der personalisierten Sicherheitsmerkmale des Zahlungsinstruments und der Kunde haftet in vollem Umfang für nicht autorisierte Transaktionen, die sich aus der Verletzung dieser Verpflichtung durch den Kunden ergeben.
Wenn der Kunde Monetic in einer geschäftlichen Funktion oder als Kunde eines Geschäfts-/Firmenkontos nutzt, stimmt der Kundedem zu:
alle Mitarbeiter, Agenten, Vertreter und andere Personen, die Zugang zu den Kunden-Zugangsdaten oder personalisierten Sicherheitsmerkmalen eines Zahlungsinstruments des Kunden haben, gelten als ordnungsgemäß befugt, das Kundenkonto zu nutzen und/oder Zahlungsaufträge über alle Zahlungsinstrumente zu erteilen und alle Handlungen auszuführen, zu denen der Kunde berechtigt ist und die den Kunden, das Unternehmen, die Personengesellschaft oder andere betroffene juristische Personen rechtlich binden;

Der Kunde oder eine vom Geschäftskunden ausdrücklich ermächtigte Person hat das Recht , Nutzer des Geschäftskontos des Kunden und/oder der damit verbundenen Zahlungsinstrumente zu autorisieren. Die Rechte dieser Nutzer für die Bestellung von Zahlungstransaktionen, die Stornierung, den Erhalt von Informationen, die Autorisierung oder Entfernung anderer Nutzer und andere Rechte werden von Monetic auf der Webseite von Monetic oder im Online-Konto definiert. Zusätzlich können diese Rechte vom Kunden oder einer vom Kunden ausdrücklich ermächtigten Person gemäß den Funktionalitäten der Dienstleistung individualisiert werden;
jeder Zahlungsauftrag vom autorisierten Benutzer wird als vom Kunden genehmigt und unwiderruflich gemäß den oben genannten Regeln für den Erhalt von Zahlungsaufträgen und deren Unwiderruflichkeit betrachtet. Für den Fall, dass der Kunde die Rechte für den Zugriff auf das Geschäftskonto bestimmter autorisierter Nutzer einschränken möchte, kann der gesetzliche Vertreter des Kunden oder eine vom Kunden gemäß den Anforderungen von Monetic ausdrücklich autorisierte Person diese Operation über das Online-Konto durchführen oder Monetic eine vom Kunden ordnungsgemäß unterzeichnete Anfrage über die registrierte E-Mail des Kunden zusenden.

Der Kunde nimmt zur Kenntnis und stimmt zu, dass alle mit dem Kundenkonto verknüpften Karten Zugriff auf das Kundenkonto gewähren und dass der Kunde für alle Transaktionen und Gebühren haftet, die sich aus der Verwendung von Karten ergeben, die mit dem Kundenkonto verknüpft sind.
Wenn der Kunde der Ansicht ist, dass sein Konto, einschließlich seines Online-Kontos oder anderer Zahlungsinstrumente, in unbefugter Weise genutzt wurde, oder im Falle von nicht autorisierten Transaktionen, muss der Kunde Monetic unverzüglich kontaktieren. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, Monetic über das Service-Center oder über “Kontaktieren Sie uns” auf der Monetic Website für den Dienst oder über die im Kontoeröffnungsformular angegebene E-Mail des Kunden im Falle von Verlust, Diebstahl, Veruntreuung oder unbefugter Nutzung von Anmeldedaten und/oder personalisierten Sicherheitsmerkmalen und/oder Zahlungsinstrumenten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Karten, unverzüglich zu benachrichtigen und alle vom Dienst erlaubten Präventiv- und Sicherheitsmaßnahmen zu ergreifen, einschließlich der Deaktivierung der kompromittierten Zahlungsinstrumente über die Dienstleistung, oder es Monetic zu erlauben, dies zu tun und die Risiken unbefugter Transaktionen und Schäden zubegrenzen. Der Kunde erklärt sich auch damit einverstanden, Monetic unverzüglich und auf die gleiche Weise über jede andere Sicherheitsverletzung in Bezug auf die Dienstleistung zu informieren, von der der Kunde Kenntnis hat.
Monetic kann die Nutzung der Dienstleistung teilweise oder ganz aussetzen, einschließlich der Sperrung des/der Konten, wenn der Verdacht besteht, dass ihre Sicherheit gefährdet ist oder dass eine unbefugte oder betrügerische Nutzung stattgefunden hat. Monetic wird den Kunden im Voraus oder, falls dies nicht möglich ist, unmittelbar danach über die Aussetzung der Nutzung des Dienstes unter Angabe der Gründe für die Aussetzung informieren, es sei denn, eine solche Informationsbereitstellung würde angemessene Sicherheitsmaßnahmen gefährden oder wäre anderweitig unrechtmäßig. Monetic wird dem Kunden die Dienstleistung oder Ersatzzugangsdaten oder personalisierte Sicherheitsmerkmale so bald wie möglich nach Wegfall der Gründe für die Aussetzung zur Verfügung stellen, unter der Bedingung, dass der Kunde alle Verpflichtungen gegenüber Monetic erfüllt hat.

Für den Fall, dass der Kunde eine alternative Methode für die Zwei-Faktor-Authentifizierung und den Erhalt eines Einmal-Passworts verwenden möchte, wie es von Monetic verlangt werden kann, muss der Kunde diese Option im Online-Konto des Kunden auswählen. Transaktionen, Operationen und Aktivitäten, die mit dem Einmal-Passwort bestätigt werden und die mit jeder der für die Dienstleistung unterstützten Zwei-Faktor-Authentifizierungsmethoden generiert werden, werden als gültig und für den Kunden verbindlich angesehen.

Monetic kann eigenem Ermessen die Möglichkeit für bestimmte Arten von Zahlungstransaktionen generell oder in Ländern oder speziellen Fällen sperren, um Risiko- und Compliance-Anforderungen zu erfüllen. Monetic kann nach billigem Ermessen (z. B. aus Gründen des Betrugs, des Risikos und der Einhaltung von Vorschriften) den Geldbetrag begrenzen, den der Kunde für einen bestimmten Zeitraum oder für die gesamte Dauer der Nutzung der Dienstleistung abheben, überweisen, empfangen oder einzahlen kann.

 

SCHUTZ DER PERSÖNLICHEN KUNDENDATEN:

Schutz: Monetic ist in Übereinstimmung mit den Gesetzen des Vereinigten Königreichs zur Geheimhaltung und Vertraulichkeit in Bezug auf alle Informationen verpflichtet, die der Kunde dem EMD-Agenten über den Kunden offenbart (“Secret Information”). Monetic ist jedoch nach den Gesetzen des Vereinigten Königreichs oder nach internationalem Recht befugt und verpflichtet, “geheime Informationen” offen zu legen, soweit es sich bei der Erklärung dieser geheimen Informationen um solche handelt:
die aufgrund gesetzlicher Bestimmungen in einer beliebigen Rechtsordnung im Rahmen der anwendbaren Gesetze über den automatischen Informationsaustausch, wie z.B. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) oder Common Reporting Standard (CRS) o. ä., die von den Finanzinstituten verlangen, automatisch mit den zuständigen Steuerbehörden Informationen über Kundendaten, wie z.B. Kundennamen, Adresse, Steuernummer, Sozialversicherungsnummer o.ä., Kontostand am Ende des Kalenderjahres und andere Informationen für Steuerzwecke, die in diesen Gesetzen festgelegt sind, oder nach einem Ad-hoc-Prinzip auf Anfrage oder Anordnung einer zuständigen Behörde auszutauschen;
die in Form eines Gerichtsbeschlusses zur Untersuchung einer Straftat (einschließlich Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung) oder einer Pflichtverletzung erforderlich ist;
für jedes Verfahren des EMD-Agent gegen den Kunden zur Eintreibung von Beträgen, die ihm im Rahmen der Geschäftsbeziehung zustehen oder zur Abwehr von Ansprüchen in Bezug auf Dienstleistungen, die dem Kunden erbracht wurden und in deren Zusammenhang der EMD-Agent die geheimen Informationen erlangt hat;
anderweitig durch den Kunden erlaubt, einschließlich wenn der Kunde vom EMD-Agenten verlangt, eine Referenz oder einen Statusbericht an eine dritte Partei oder durch ein anwendbares Gesetz zur Verfügung zustellen.

In Übereinstimmung mit den Bestimmungen des Rechts des Vereinigten Königreichs stimmt der Kunde durch die Annahme dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu, Informationen über den Kunden, die während der Beziehung unter den hier genannten Umständen erworben wurden, offenzulegen :
an jeden professionellen Berater des EMD-AGenten (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Finanz-, Rechts- und andere Berater, die von Zeit zu hinzugezogen werden), oder an jeden tatsächlichen oder potentiellen oder Zessionar der Rechte des EMD-Agenten gegenüber dem Kunden, oder an jede Person, die anderweitig vertragliche Beziehungen mit dem EMD-Agenten in Bezug auf die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden eingehen könnte;
wenn die Informationen offengelegt werden müssen oder während einer Due-Diligence-Prüfung angefordert werden;
wenn die Information im normalen Geschäftsverkehr mit Institutionen oder anderen Personen benötigt wird, die normalerweise an ähnliche Geheimhaltungspflichten gebunden sind.

Überprüfung der Kundenidentität im Hinblick auf Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung und Betrugserkennung:
Der Kunde erkennt an , dass Monetic dem Kunden die Dienstleistung unter der Bedingung anbietet und weiterhin betreibt, dass der Kunde alle Sorgfaltspflichten und Identitätsprüfungen erfüllt, die Monetic durchführen darf, und dass der Kunde die Anforderungen von Monetic und die gesetzlichen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhält. Zu den Identitätsprüfungen können Bonitätsprüfungen, Anti-Geldwäsche-Prüfungen, die von der einschlägigen Gesetzgebung oder aufsichtsrechtlichen Anforderungen verlangt werden, gehören. Der Kunde wird alle von Monetic erbetene Unterstützung bei der Durchführung solcher Prüfungenund der Feststellung der Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen leisten, einschließlich der Bereitstellung zusätzlicher Registrierungs- oder Identitätsprüfungsinformationen, die Monetic jederzeit verlangen kann.

Der Kunde willigt ein , dass Monetic im gesetzlich zulässigen Umfang Informationen über den Kunden, einschließlich personenbezogener Daten im Sinne der einschlägigen Datenschutzgesetze, an Dritte weitergibt und von diesen erhält, damit Monetic die entsprechenden Sorgfaltspflichten und Identitätsprüfungen durchführen kann, und der Kunde stimmt zu, dass diese Dritten die auf diese Weise weitergegebenen Informationen aufbewahren dürfen.
Die Nichterfüllung der Bedingungen in dieser Klausel, einschließlich derTatsache, dass der Kunde Informationen zur Verfügung stellt, die von Monetic angefordert werden, um eine Identitätsprüfung durchzuführen oder Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen festzustellen, kann zur Ablehnung oder sofortigen Aussetzung der Nutzung der Dienstleistung für den Kunden und/oder auch zur Beendigung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ohne vorherige Benachrichtigung des Kunden führen.

Der Kunde nimmt zur Kenntnis und stimmt zu, dass Monetic Zahlungstransaktionen genehmigt oder ablehnt , ohne Informationen über den Kontostand an Dritte weiterzugeben. Der Kunde nimmt zur Kenntnis und erklärt sich damit einverstanden, dass Monetic zum Zwecke der Rückbelastung oder zur Aufdeckung und Verhinderung von Betrug notwendige Informationen im Zusammenhang mit Zahlungstransaktionen mit Karte oder einem anderen Zahlungsinstrument mit dem Logo der Kartenorganisation an den Bin-Sponsor und/oder die Kartenorganisation oder den Regulierer weitergeben kann. Der Kunde stimmt der Nutzung von Kundendaten in Übereinstimmung mit der Datenschutzrichtlinie von Monetic zu. Der Kunde stimmt ausdrücklich der Nutzung und Weitergabe seiner persönlichen Daten an Monetic und Subunternehmer von Monetic, wie z. B. den BIN-Sponsor, zu, die für Monetic Zahlungen mit den Karten ausgeben und/oder akquirieren. Für die Zwecke der Ausgabe, Sperrung und Wiederausgabe von Karten, der Autorisierung von Transaktionen und Rückbelastungen von nicht autorisierten Transaktionen mit derKarte sowie der Autorisierung und Abwicklung von Transaktionen stimmt der Kunde zu, dass Monetic im gesetzlich zulässigen Umfang Informationen über den Kunden, einschließlich personenbezogener Daten im Sinne der einschlägigen Datenschutzgesetze, mit dem BIN-Sponsor teilt und von diesem erhält. Die Nichteinhaltung der Bedingungen in dieser Klausel kann zur Ablehnung oder sofortigen Aussetzung der Nutzung der Dienstleistung für den Kunden führen.

 

MONETIC ACCEPTANCE POLICY UND ZULÄSSIGE TRANSAKTIONEN:

Der Kunde darf den Dienst nur in gutem Glauben und in Übereinstimmung mit den Funktionalitäten der Dienstleistung, wie in diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen definiert, nutzen. Der Kunde stimmt zu, den Dienst nur so zu nutzen, wie gestattet ist durch:
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen;
Merkmale, Einstellungen und Limits der Dienstleistung, Einstellung von Limits und Optionen durch den Kunde, wie die Dienstleistung es erlaubt, wie von Monetic von Zeit zu Zeit auf der Monetic-Website für die Dienstleistung oder in der Benutzeroberfläche für die Dienstleistung veröffentlicht und aktualisiert; und
Alle anwendbaren Gesetze, Vorschriften oder allgemein anerkannten Praktiken oder Richtlinien in den entsprechenden Rechtsordnungen.
Es ist strengstens verboten, den Dienst unter Verletzung der vorliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder für illegale Zweckezu nutzen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Betrug, Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder andere illegale Aktivitäten. Insbesondere darf der Kunde den Dienstunter keinen Umständen für Aktivitäten oder die Ausführung von Transaktionen nutzen, die Anspruch auf Vollständigkeit eine der folgenden Handlungen beinhalten oder beinhalten können :
Verstoß gegen diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Angabe falscher Identifizierungsdaten, wie falsche Namen, E-Mail-Adressen, mehrere Mobilfunknummern oder andere Daten, mit dem Ziel oder mit der Folge der Eröffnung mehrerer Konto-Zugänge für einen einzigen Nutzer oder der Umgehung der von Monetic auferlegten Beschränkungen auf andere Weise); oder
Verstoß gegen oder Risiko des Verstoßes gegen geltende Gesetze, Statuten, Verträge oder Vorschriften durch den Kunden oder durch Monetic (z. B. solche, die Zahlungsdienstleistungen einschließlich der Bekämpfung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung oder ähnliche aufsichtsrechtliche Anforderungen regeln, einschließlich der Fälle, in denen Monetic die Identität oder andere Daten über den Kunden nicht gemäß den aufsichtsrechtlichen oder internen Anforderungen von Monetic überprüfen kann, Verbraucherschutz, unlauterer Wettbewerb, Antidiskriminierung, Glücksspiel, falsche Werbung, illegaler Verkauf oder Kauf oder Austausch von Waren oder Dienstleistungen gemäß allen geltenden Gesetzen); oder
Missbrauch des von der Bank des Kunden eingeleiteten Rückerstattungs- oder Rückbelastungsprozesse durch ihn ; oder
Nutzung des Dienstes in einerArt und Weise, die zu Beschwerden, Streitigkeiten, Ansprüchen, Rückbuchungen, Rückbuchungen, Gebühren, Bußgeldern, Strafen und anderer Haftung gegenüber Monetic, einer Niederlassung oder einem Vertreter von Monetic führt oder führen kann; oder
Initiierung von Transaktionen, die als Bargeldvorschüsse oder als Hilfe bei Bargeldvorschüssen von Händlern oder zur Erleichterung des Erwerbs von Bargeldäquivalenten (Reiseschecks oder Zahlungsanweisungen usw.) angesehen werden können; oder
Verletzung des Urheberrechts, des Patents, der Marke, des Geschäftsgeheimnisses oder anderer Rechte an geistigem Eigentum von Monetic oder einer dritten Partei oder der Rechte der Öffentlichkeit oder der Privatsphäre; oder
Nutzung des Dienstes in Verbindung mit einer anderen zugrunde liegenden illegalen Transaktion;
Glücksspiele und/oder Glücksspielaktivitäten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Zahlung oder die Annahme von Zahlungen für Wetten, Spielschulden oder Spielgewinne, unabhängig vom Ort oder der Art der Glücksspielaktivität (einschließlich Online- und Offline-Casinos, Sportwetten und Büropools/Wettgemeinschaften);
Verschreibungspflichtige Medikamente;
Waffen und Messer;
Nicht lizenzierte Lotterien;
Schusswaffen oder Munition;
Pyramidenverkauf oder Schneeballsysteme oder andere Methoden, um “schnell reich zu werden”;
Initiierung von Transaktionen, die als Barvorschüsse oder Hilfe bei Barvorschüssen betrachtet werden;
Versenden unerwünschter E-Mails oder Verweisungslinks auf Websites , wo dies nicht erlaubt ist;
Entgegennahme von Geldern für den Verkauf von gefälschten oder gestohlenen Gegenständen;
Aktivitäten, die gegen Gesetze, Statuten, Verordnungen, Verträge oder Vorschriften verstoßen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf solche, die Finanzdienstleistungen, Verbraucherschutz, unlauteren Wettbewerb, Antidiskriminierung oder falsche Werbung regeln.
Produktion, Zahlungsnutzung und/oder Verbreitung von Viren, Trojanischen Pferden, Würmern, “timebomb-Cancelbots”, “Easter Eggs” oder anderen Computerprogrammierroutinen, die Systeme, Daten oder andere persönliche Informationen beschädigen, nachteilig beeinflussen, heimlich abfangen oder enteignen können, sowie alle Aktivitäten, die als potenzielles Hacking, illegale oder verbotene Nutzung einer Website, eines Computers, Servers oder anderer Geräte angesehen werden.

Alle Tabak- und Alkoholprodukte sowie jede andere kontrollierte Substanz.

Jeglicher Erlös ausden folgenden Aktivitäten, einschließlich , aber nicht beschränkt auf Produktion, Vertrieb und Werbung: Sodomie, Tod oder simulierter Tod, Vergewaltigung oder simulierte Vergewaltigung, oder jegliches pornographische Material, an dem ein Kind oder Jugendlicher beteiligt ist.
Transaktionen, die Bitcoins oder andere alternative Währungen oder Vermögenswerte beinhalten oder damit in Zusammenhang stehen, sind aufgrund unserer Bankvereinbarungen verboten. Jedem Benutzer, der gegen diese Bedingung verstößt, wird das Konto widerrufen und die Gelder beschlagnahmt.
Monetic kann die Dienstleistung oder die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sofort und ohne vorherige Benachrichtigung des Kunden vorübergehend außer Kraft setzen oder beenden, wenn folgendes gilt:
Der Kunde ist nicht volljährig, um einen verbindlichen Vertrag mit Monetic abzuschließen und Ein- oder Auszahlungsinstrumente über die Dienstleistung zu betreiben; oder
Der Kunde ist eine Person, die gemäß den geltenden Gesetzen oder Bestimmungen von Kartenorganisationen oder anderen Organisationen oder den Regeln oder Richtlinien von Monetic von der Nutzung der Dienstleistung ausgeschlossen ist;
Der Kunde wurde von Monetic nach alleinigem Ermessen von Monetic nicht ordnungsgemäß identifiziert oder verifiziert; oder
Andere wichtige Gründe vorliegen, die im Ermessen von Monetic liegen, wie z.B. Risiko und Compliance.
Monetic ist berechtigt, den Kunden jederzeit per E-Mail über die Verweigerung der Dienstleistung zu informieren. Die Entscheidung für die Verweigerung liegt streng im eigenen Ermessen und Monetic ist nicht für irgendwelche Entschädigungen haftbar.
Der Kunde autorisiert Monetic, von Zeit zu Zeit einen Bonitätsbericht einzuholen und/oder anderweitig Bonitäts- oder andere Hintergrundanfragen zu stellen, die Monetic für angemessen hält, um die Registrierung des Kunden für die Aufschaltung oder die weitere Nutzung der Dienstleistung zu bewerten.
Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, auf keinen anderen Weg als über die Benutzeroberfläche der Dienstleistung und die Karte, die von Monetic für die Dienstleistung zur Verfügung gestellt wird, auf die Dienstleistung zuzugreifen (oder zu versuchen, darauf zuzugreifen), es sei denn, dem Kunden wurde dies in einer separaten Vereinbarung mit Monetic ausdrücklich gestattet. Der Kunde anerkennt , dass diese Beschränkung für die Nutzung der Dienstleistung durch jegliche automatisierte Mittel gilt.

Der Kunde stimmt zu, dass er sich nicht an Aktivitäten beteiligen wird, die die Dienstleistung (oder die Server und Netzwerke, die mit dem Dienst verbunden sind) stören oder unterbrechen.
Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass er den Service für keinen Zweck reproduziert, dupliziert, kopiert, verkauft, tauscht oder weiterverkauft.
Der Kunde stimmt zu, dass der Kunde voll verantwortlich ist (und dass Monetic keine Verantwortung gegenüber dem Kunden oder gegenüber Dritten hat) für jegliche Verletzung der Verpflichtungen des Kunden im Rahmen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen und für die Folgen (einschließlich aller Verluste oder Schäden , die Monetic erleiden könnte ) einer solchen Verletzung.
Der Kunde nimmt zur Kenntnis und erklärt sich damit einverstanden, dass Monetic zur Erfüllung aller Verpflichtungen nach dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und (der Verhinderung von) Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und anderen Dokumenten, die sich auf deren Ausführung beziehen, allgemeine Praktiken und Beschränkungen bezüglich der Nutzung der Dienstleistung ohne vorherige Benachrichtigung des Kunden festlegen kann, einschließlich, aber nicht beschränkt auf individuelle oder aggregierte Transaktionslimits für den Wert oder Umsatz, Transaktions- oder andere Limits für den Wert, die Art oder die Anzahl von Finanzierungstransaktionen oder Zahlungstransaktionen während eines bestimmten Zeitraums bzw.bestimmter Zeiträume. Monetic benachrichtigt den Kunden über jede Änderung der üblichen Praktiken und Beschränkungen innerhalbeines angemessenen Zeitraums, es sei denn, eine solche Benachrichtigung ist durch das Gesetz und dieVorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche (Geldwäschegesetz) verboten.
Der Kunde darf ohne die vorherige schriftliche Zustimmung des EMD-Agenten keine Gelder oder Vermögenswerte Dritter auf einem seiner Konten entgegennehmen. Wenn der Kunde dies wünscht, muss der Kunde den EMD-Agenten im Voraus über solche Gelder/Vermögenswerte informieren, die an den EMD-Agenten überwiesen werden sollen oder von diesem auf den Namen oder das Konto des Kunden erhalten werden. Unbeschadet des Rechts des EMD-Agenten ,die Entgegennahme solcher Gelder oder Vermögenswerte zu verweigern, ist der Kunde in dem in dieser Klausel vorgesehenen Fall verpflichtet, dem EMD-Vertreter alle Einzelheiten über den wirtschaftlichen Eigentümer der Gelder oder Vermögenswerte mitzuteilen und der Bank alle Nachweise über die Identität des wirtschaftlichen Eigentümers und den Grund bzw. die Gründe für eine solche Einzahlung zu liefern, gegebenenfalls zusammen mit Belegen für die zugrunde liegende Transaktion, wie vom EMD-Agenten verlangt.

Monetic kann die Ausführung von Einzahlungen, Kontogutschriften nach einer Ein- oder Auszahlung oder einer Zahlungstransaktion, eines Zahlungsauftrags oder einer anderen Nutzung der Dienstleistung verweigern, wenn Monetic berechtigten Grund zu der Annahme hat, dass ein Betrug oder eine Verletzung der anwendbaren Allgemeinen Geschäftsbedingungen durch den Kunden oder ein Verstoß gegen Gesetze, Vorschriften der Kartenorganisation oder einer anderen Organisation vorliegt oder aus Risikogründen (z.B. Geldwäsche, Bekämpfung von Finanzierungsterrorismus) und aus Gründen der Compliance. Transaktionen können sich auch aufgrund der Einhaltung seiner eigenen Verpflichtungen gemäß der anwendbaren Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung verzögern, einschließlich wenn Monetic vermutet, dass die Transaktion Betrug, Missbrauch oder illegale oder nicht akzeptable Aktivitäten beinhaltet. Wenn Monetic sich weigert, eine Einzahlungs- oder Zahlungstransaktion oder einen Zahlungsauftrag auszuführen, wird der Kunde benachrichtigt, es sei denn, dies ist für Monetic ungesetzlich oder würde angemessene Sicherheitsmaßnahmen gefährden. Aus Risiko- oder Compliance-Gründen kann Monetic vor oder nach der Operation zusätzliche Informationen oder zusätzliche Dokumente verlangen und/oder solche zusätzlichen Informationen und/oder Dokumente sammeln, die für die Durchführung der Operation erforderlich sind. Monetic kann die Durchführung einer Zahlungstransaktion aus Gründen des Risikos, des Risikos einer Rufschädigung oder aus Gründen der Einhaltung von Vorschriften ablehnen, für die Monetic nicht verantwortlich ist.

Der Kunde nimmt zur Kenntnis und stimmt zu, dass, wenn Monetic den Zugriff auf das/die Konto/Konten oder auf ein Zahlungsinstrument sperrt, indem es die Verwendung von Zugangsdaten oder bestimmten Konten unterbindet, der Kunde vom Zugriff auf die Dienstleistung, die Kontodaten des Kunden oder auf Dateien oder andere Inhalte, die im Konto des Kunden enthalten oder mit dem Kundenkonto oder Zahlungsinstrument verbunden sind, abgehalten werden kann.
Monetic ist nicht haftbar für abgelehnte Zahlungstransaktionen oder mangelnde Dienstleistung, aufgrund von unzureichendem Guthaben auf dem Konto , fehlendem Internet oder Problemen mit der Hard- oder Software des Kunden, oderfür die Überschreitung dervom Kundengesetzten Limits , wie von der Dienstleistungerlaubt , oder der allgemeinen Limits, dievon Monetic festgelegt wurden , oder aus anderen Gründen ,die außerhalb der angemessenen Kontrolle von Moneticliegen.
Die Nichteinhaltung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen und/oder der Akzeptanzpolitik von Monetic kann zur sofortigen Aussetzung der Nutzung der Dienstleistung für den Kunden, zur Sperrung von Geldmitteln auf dem Kundenkonto, zum Recht von Monetic , Geldmittel auf dem Kundenkonto zur Befriedigung von Schäden, die Monetic durch denVerstoß des Kunden entstanden sind, zurückzuhalten, sowie zur Geltendmachung von Ansprüchen von Monetic gegen den Kunden, zur Einleitung von Verfahren vor den zuständigen Aufsichtsbehörden oder Kartenorganisationen sowie zur Beendigung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ohne vorherige Benachrichtigung des Kundenführen.

 

GEBÜHREN UND ENTGELTE:

In Ermangelung einer schriftlichen Vereinbarung, die etwas anderes vorsieht, ist die Höhe der Gebühren und Entgelte für die Dienstleistungen die unter Gebühren angegebene Regelung. Im Falle von Dienstleistungen, die darin nicht aufgeführt sind, berechnet Monetic die Sätze/Beträge der Gebühren und Entgelte nach alleinigem Ermessen von Monetic. Sollte der Kunde mit den Gebühren, Provisionen oder Entgelten des EMD-Agenten nicht einverstanden sein, hat der Kunde das Recht, die Dienstleistung wie in Abschnitt 14 “Beendigung der Geschäftsbeziehung” beschrieben zu kündigen.
Wenn Monetic auf Anweisung des Kunden Kosten entstanden sind, wie z .B. Anwalts- und Notargebühren, Gerichtskosten, Unterhaltskosten, Versicherungsgebühren usw. , werden diese Kosten vom Kunden getragen. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass der EMD-Agent berechtigt ist , das Konto des Kunden direkt zu belasten , ohne bei jeder Lastschrift sein Einverständnis einholen müssen.

PERSÖNLICHE GEBÜHREN/GESCHÄFTSGEBÜHREN können von Monetic einseitig mit einer Frist von 1 (einem) Monat gegenüber dem Kunden geändert werden. Aktualisierungen der GEBÜHREN werden auf der Website für die Dienstleistung oder über das Online-Konto angezeigt, und der Kunde wird entsprechend den Allgemeinen Geschäftsbedingungen ordnungsgemäß benachrichtigt.
Währungsumrechnung: Wenn eine Transaktion eine Währungsumrechnung beinhaltet, wird sie zu einem von Monetic festgelegten Wechselkurs durchgeführt. Monetic kann eine Fremdwährungsgebühr erheben, die als ein bestimmter Prozentsatz über dem Wechselkurs ausgedrückt wird, wenn eine solche Gebühr im Tarif angegeben ist. Der Wechselkurs wird regelmäßig auf der Grundlage der Marktbedingungen angepasst (der Großhandelswechselkurs, zu denen Monetic Devisen erhält). Der Wechselkurs kann täglich von Monetic aktualisiert werden und kann auf der Website der Dienstleistung oder im Online-Konto eingesehen werden. Der anwendbare Wechselkurs und das “Currency Converter”-Tool können über das Online-Konto des Dienstes abgerufen und verwendet werden, um zu sehen, welche Wechselkurse plus Wechselkursgebühr für eine bestimmte Transaktion, die einen Währungsumtausch beinhaltet, gelten.
Wird von Monetic am POS (eine Verkaufsstelle eines Händlers) eine Währungsumrechnung angeboten, wird dem Kunden vor der Autorisierung der Zahlungstransaktion auf der Website von Monetic für den Service der Wechselkurs angezeigt, der auf die Transaktion angewandt wird. Mit der Autorisierung der Zahlungstransaktion erklärt sich der Kunde mit der Währungsumrechnung auf Grundlage des Wechselkurses einverstanden. Wenn eine Währungsumrechnung am Verkaufspunkt nicht von Monetic, sondern vom Händler angeboten wird und der Kunde sich dafür entscheidet, die Zahlungstransaktion auf der Grundlagedes Wechselkurses und derGebühren des Händlers zu autorisieren, haftet Monetic dem Kunden gegenüber nicht für dieser Währungsumrechnung.
Im Falle eines eingehenden Transfers in einer anderen Währung als der Währung des Kontos schreibt Monetic dem Konto den Betrag gut und rechnet den erhaltenen Betrag in die Währung des Kontos gemäß den Wechselkursen “Kaufen”/ “Verkaufen” für die betreffende Währung und die Währung des Kontos um. Wenn Monetic die entsprechende Währung nicht angibt, hat Monetic das Recht, die Überweisung abzulehnen. Die Wechselkurse von Monetic werden in Übereinstimmung mit der Schwankungsbreite der relevanten Handelskurse der Währungen definiert, daher unterliegen die Kurse einer Anpassung in Abhängigkeit von den Veränderungen der Marktbedingungen. Monetic wendet den am Tag der Gutschrift auf dem Konto geltenden Wechselkurs an, der sich von dem in den Räumlichkeiten von Monetic oder auf der Website www.monetic.de für das Datum der Operation angekündigten Kurs unterscheiden kann. Der genaue angewandte Wechselkurs wird im Kontoauszug angegeben.
Falls der Saldo des Kundenkontos in einer bestimmten Währung nicht ausreicht, um den Betrag einer bestimmten Transaktion oder Belastung decken, ist Monetic berechtigt, die Transaktion nicht auszuführen oder ein anderes Konto des Kunden in einer anderen Währung zu belasten. Der Kunde stimmt zu und ermächtigt Monetic, den erforderlichen Betrag vom verfügbaren Guthaben des Kundenkontos in einer anderen Währung abzubuchen, wobei der Wechselkurs von Monetic für das Datum der Umrechnung, der auf der Website von Monetic für die Dienstleistung bekannt gegeben wird, angewendet wird. Die Prioritätsreihenfolge für die Umrechnung von Währungen auf dem Kundenkonto wird nach der Standardreihenfolge des Systems angegeben oder kann vom Kunden festgelegt werden, in welchem Fall Monetic verpflichtet ist, die manuell festgelegte Reihenfolge einzuhalten.
Zahlungstransaktionen mit Karte, die in einer anderen Währung als der Währung der ausgegebenen Karte getätigt werden, werden von Monetic unter Anwendung einer Wechselkursgebühr, die als ein bestimmter Prozentsatz über dem effektiven Wechselkurs der jeweiligen Kartenorganisation für den Tag ausgedrückt wird, an dem die Zahlungstransaktion ausgeführt, abgerechnet oder mit der Kartenorganisation abgerechnet wurde, umgerechnet. Die Wechselkursgebühr ist im Tarif ausgewiesen und wird von Monetic einbehalten. Alle Gebühren werden dem Kunden in der Währung der ausgegebenen Karte in Rechnung gestellt.
Monetic haftet nicht für nachteilige Auswirkungen, die sich aus Währungsschwankungen ergeben, wenn esGelder in einer Währung zurückbehält und sie nicht in eine andere umwandelt oder umgekehrt, wenn es die Währung, in der sie bei ihm eingegangen sind, in die Währung der Geschäftsbeziehung umwandelt.

 

HAFTUNG DES KUNDEN:

Der Kunde ist in vollem Umfang haftbar für alle Verluste in Bezug auf nicht autorisierte Transaktionen und/oder alle Schäden, ungeachtet der Höhe der Verluste oder Schäden, wenn der Kunde in betrügerischer Absicht gehandelt hat oder vorsätzlich oder grob fahrlässig die vorliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder das Gesetz nicht eingehalten hat, einschließlich der Verpflichtungen des Kunden, die Sicherheit der Kundenzugangsdaten zu wahren, den Zugang zum Konto des Kunden oder zu anderen Zahlungsinstrumenten gewähren.

Der Kunde ist berechtigt, Verluste (mit Ausnahme normaler Gebühren im Falle von Kunden, die keine Verbraucher sind), die dem Kunden durch nicht autorisierte oder fehlerhafte Transaktionen entstanden sind, wieder gutzumachen, nachdem der Kunde Monetic über die nicht autorisierte oder fehlerhafte Transaktion informiert hat und Monetic in der Lage war, das Konto und/oder die Karte oder ein anderes Zahlungsinstrument ohne unangemessene Verzögerung an dem Tag , an dem das Konto des Kunden belastet wurde, oder innerhalb von 7 (sieben) Tagen danach zu sperren, und, wenn der Kunde Verbraucher ist, spätestens innerhalb eines längeren Zeitraums nach dem Belastungsdatum, wie in den geltenden Rechtsvorschriften im Interesse des Verbrauchers vorgesehen. Monetic wird sich auf Wunsch des Kunden bemühen, die Transaktion zurückzuverfolgen und den Kunden über das Ergebnis zu informieren. Hat der Kunde Anspruch auf Abhilfe, erstattet Monetic den Betrag der nicht autorisierten Transaktionen, abzüglich der anwendbaren Gebühren gemäß Gebührenaufstellung, durch Gutschrift auf das Konto des Kunden.
Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, Monetic zu entschädigen, zu verteidigen und schadlos zuhalten von und gegen alle Verluste oder negativen Konto- oder Kartensalden, aus allen Klagen, Klagegründen, Ansprüchen, Forderungen, Verbindlichkeiten, Urteilen, Schäden oder Ausgaben (zusammenfassend als “Anspruch” oder “Ansprüche” bezeichnet), die Monetic zu irgendeinem Zeitpunkt während der Gültigkeit dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder innerhalb von 5 (fünf) Jahren nach deren Beendigung entstehen, aufrecht erhalten oder geltend gemacht werden: (a) in Verbindung mit den Angestellten, Agenten oder Subunternehmern des Kunden oder seinen Angestellten, Agenten oder Subunternehmern oder Dritten , die den Dienst nutzen; oder (b) die sich aus vorsätzlichen Handlungen oder Unterlassungen, grober Fahrlässigkeit oder anderen ähnlichen Fehlverhalten oder Ansprüchen oder Betrug, Rückbelastungen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Beträge und Gebühren, die von Kartenorganisationen für Rückbelastungen belastet oder in Rechnung gestellt werden, initiiert durch den Kunden oder Dritte, Offline-Transaktionen, wiederkehrende Transaktionen, Währungsumrechnungen, Vorautorisierung, manuelle Operationen, Stand-in-Prozess, Systemfehler oder andere ungesetzliche Nutzung ergeben; oder (c)die sich aus der Nutzung des Dienstes durch den Kunden oder seine Mitarbeiter, Agenten oder Subunternehmer oder Endkunden oder Dritte, der Nichteinhaltung von Gesetzen oder Vorschriften einschließlich, aber nicht beschränkt auf AML, Datenschutzgesetze und andere Regeln und Vorschriften ergeben. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass Monetic berechtigt ist, alle Verpflichtungen des Kundensofort bei Fälligkeit durch direkte Belastung oder Abhebung von Geldern vom Konto des Kunden oder von der vom Kunden bereitgestellten Sicherheiten (falls eine Sicherheit bereit gestellt wurde) oder von ausstehenden Beträgen, die Monetic dem Kunden schuldet, zu erfüllen. Monetic informiert den Kunden über den Grund, den Betrag und das Wertstellungsdatum solcher Abhebungen, es sei denn, eine solche Mitteilung ist aufgrund von AML oder aus Sicherheitsgründen gesetzlich oder regulatorisch verboten.
Im Falle des Verzugs bei der Zahlung von fälligen Beträgen an Monetic schuldet der Kunde eine Verzugsstrafe in Höhe der gesetzlichen Zinsen gemäß der Zahlungsdienstregelung 2017.

Zurückbehaltungsrecht: Monetic kann ein Zurückbehaltungsrecht über alle Kundengelder auf dem/den Konto/en Kunden bei der Bank ausüben, bis alle ausstehenden Gebühren, Kosten, Abgaben, Auslagen und Verbindlichkeiten, die Monetic zustehen vollständig bezahlt sind.
Unbeschadet des Vorstehenden erklärt sich der Kunde damit einverstanden und erkennt an, dass die Meldung und Zahlung aller anwendbaren Steuern, die nach dem Gesetz Verpflichtungen des Kunden sind, in seiner Verantwortung und Haftung liegt. Der Kunde stimmt hiermit zu, alle anwendbaren Steuergesetze einzuhalten.


 

BEENDIGUNG DER GESCHÄFTSBEZIEHUNG:

Der Kunde nimmt zur Kenntnis und stimmt zu, dass Monetic die Erbringung der Dienstleistung für den Kunden einstellen kann, wie in den vorliegenden Geschäftsbedingungen vorgesehen. Der Kunde kann die Nutzung der Dienstleistung jederzeit einstellen, ohne Monetic darüber informieren zu müssen, wenn der Kunde die Nutzung des Dienstes einstellt. Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten solange, bis sie entweder vom Kunden oder von Monetic gekündigt werden, wie im Folgenden dargelegt.
Wenn der Kunde die rechtlichen Geschäftsbedingungen mit Monetic kündigen möchte, kann der Kunde dies sofort und ohne Kosten für die Kündigung jederzeit durch
Benachrichtigung von Monetic, in Übereinstimmung mit den untenstehenden Klauseln für die Kommunikation des Kunden mit Monetic; und
Schließung des Kundenkontos für den Dienst, Abhebung oder Einlösung des verfügbaren Guthabens; und
Rückgabe der Karte an Monetic.

Im Falle eines Schadensrisikos für Monetic, das sich aus Rückbuchungen, Rückbelastungen, Ansprüchen, Gebühren, Bußgeldern, Strafen, der Nichteinhaltung von GWG-Vorschriften/Vermeidung von Terrorfinanzierung oder anderen Vorschriften durch den Kunden und anderen ähnlichen Verpflichtungen, die sich aus der Nutzung des Dienstes durch den Kunden ergeben, ergibt, kann Monetic die Gelder des Kunden für bis zu 180 (einhundertachtzig) Tage auch nach Beendigung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder für einen kürzeren oder längeren Zeitraum, wie gesetzlich vorgeschrieben, einschließlich der Gesetze zugunsten des Verbrauchers, einbehalten. Der Kunde bleibt für alle Verpflichtungen, die sich aus diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen ergeben, auch nach Beendigung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und/oder Schließung des Kontos haftbar.
Monetic kann jederzeit ohne Vorankündigung das Konto oder die Konten des Kunden schließen oder die Allgemeinen Geschäftsbedingungen mit dem Kunden kündigen, wenn folgendes vorliegt:
Der Kunde hat gegen wesentliche Bestimmungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder gegen Gesetze oder Vorschriften von Kartenorganisationen oder anderen Organisationen verstoßen (oder auf eine Art und Weise gehandelt, die deutlich zeigt, dass der Kunde nicht beabsichtigt oder nicht in der Lage ist, die wesentlichen Bestimmungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen einzuhalten), einschließlich, aber nicht beschränkt auf Fälle,
wenn der EMD-Agent vernünftigerweise davon ausgeht, dass der Kunde nicht mehr für ein Konto in Frage kommt;
wenn der EMD-Agent feststellt, dass der Kunde ihm zu irgendeinem Zeitpunkt falsche Angaben gemacht hat; oder
Monetic ist aufgrund von Gesetzen oder Vorschriften von Kartenorganisationen oder anderen Organisationen dazu verpflichtet (z.B . wenn die Erbringung der Dienstleistung für den Kunden nicht mehr mit den Vorschriften vereinbar ist).
Sofern in diesen Allgmeinen Geschäftsbedingungen keine kürzeren Fristen vorgesehen sind, soweit gesetzlich zulässig, kann Monetic die Geschäftsbedingungen jederzeit mit einer Frist von 2 (zwei) Monaten kündigen.

Wenn diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen auslaufen, bleiben alle gesetzlichen Rechte, Verpflichtungen und Verbindlichkeiten, die dem Kunden und Monetic zugute kamen oder die während der Geltungsdauer der Allgemeinen Geschäftsbedingungen im Laufe der Zeit entstanden sind oder die ausdrücklich auf unbestimmte Zeit fortbestehen sollen, von diesem Auslaufen unberührt und die Bestimmungen von Klausel 20.5 gelten für solche Rechte, Verpflichtungen und Verbindlichkeiten auf unbestimmte Zeit weiter.

 

TOD UND AÄNDERUNG DES RECHTSSTATUS

Einzelpersonen: Monetic geht davon aus, dass die Beziehung zwischen dem EMD-Agenten und dem Kunden solange besteht, bis der EMD-Agent schriftlich über den Tod des Kunden informiert wird. Der EMD-Beauftragte muss darüber informiert werden, wer rechtlich befugt und verpflichtet ist, im Namen des Kunden zu handeln und wird von ihm Anweisungen entgegennehmen. Diese Person kann der Erbe, Vermächtnisnehmer, Verwalter, Testamentsvollstrecker oder eine andere Person sein. Der EMD-Agent ist berechtigt, auf Kosten des Kunden solche Nachweise zu seiner Zufriedenheit zu besorgen, die der EMD-Agent benötigt, um die ordnungsgemäße Berechtigung und Befugnis der Person, die behauptet, die Verantwortung für das Handeln im Namen der Angelegenheiten des Kunden zu tragen, nachzuweisen und der EMD-Agent ist nicht verpflichtet, nach solchen Anweisungen zu handeln, bis der EMD-Agent von dieser Befugnis überzeugt ist.

Juristische Personen: Für den Fall, dass der Kunde in Liquidation, Konkurs oder Verwaltung oder ein anderes analoges Verfahren geht, bei dem ein Liquidator, Kurator oder Treuhänder oder ein ähnliches Organ ernannt wird und dem rechtliche Befugnisse und Vertretung übertragen werden, unter Ausschluss der Personen, die der Kunde möglicherweise im EMD-Agenten-Mandat ernannt hat, ist der EMD-Agent berechtigt, auf Kosten des Kunden solche Nachweise zu seiner Zufriedenheit zu besorgen, die der EMD-Agent verlangen kann, um die ordnungsgemäße Berechtigung und Befugnis der Person, die sich auf die Befugnis beruft, der Bank Anweisungen zu erteilen, nachzuweisen und der EMD-Agent ist nicht verpflichtet, diesen Anweisungen Folge zu leisten, bis der EMD-Agent von dieser Befugnis überzeugt ist. Im Falle der Auflösung der juristischen Person oder Organisation muss der Rechtsnachfolger des Kontovermögens dem EMD-Agenten ein rechtsgültiges Dokument vorlegen, aus dem hervorgeht, dass er der Rechtsnachfolger des Kontovermögens ist und berechtigt ist, über dieses Vermögen zu verfügen. Der EMD-Agent kann zusätzliche Anforderungen an die Identifizierung und Überprüfung eines Nachfolgers des Kontovermögens oder anderer Dokumente stellen, bevor er Zugang zu dem Konto gewährt oder auch danach.

 

BESCHRÄNKUNG DER GARANTIEN:

Monetic und seine Agenten geben keine Garantien oder Zusicherungen in Bezug auf die Bereitstellung des Dienstes ab. Insbesondere garantieren Monetic/seine Agenten dem Kunden dies nicht:
Die Nutzung des Dienstes durch den Kunden wird den Anforderungen oder Erwartungendes Kunden entsprechen;
Die Nutzung des Dienstes wird ununterbrochen, zeitnah, sicher oder fehlerfrei sein; und
Alle Informationen, die der Kunde als Ergebnis der Nutzung des Dienstes erhält, werden genau oder zuverlässig sein.
Für den Dienst gelten keine Bedingungen, Garantien oder andere Bestimmungen (einschließlich aller impliziten Bestimmungen hinsichtlich zufriedenstellender Qualität, Eignung für einen bestimmten Zweck oder Übereinstimmung mit der Beschreibung), es sei denn, sie sind in den vorliegenden Nutzungsbedingungen ausdrücklich festgelegt.
Der EMD-Beauftragte ist nicht haftbar für:
Jegliche Mängel oder Verluste, die durch höhere Gewalt entstehen; und
Jegliche Mängel oder Verluste, die sich aus den Handlungen oder Unterlassungen von Dritten, deren Dienste der EMD-Agent für die vollständige oder teilweise Erfüllung seiner Verpflichtungen gegenüber dem Kunden in Anspruch nimmt. In solchen Fällen haftet der EMD-Agent nicht für Verluste oder Schäden, es sei denn, er hat keine Sorgfalt walten lassen bei:
dem Übertragen der Anweisungen und/oder
der Auswahl solcher Dritter.
Nichts in den AllgemeinenGeschäftsbedingungen berührt jene zwingenden gesetzlichen Rechte, auf die der Kunde als Verbraucher Anspruch hat und auf deren Änderung oder Verzicht er nicht vertraglich zustimmen kann.

 

HAFTUNGSBESCHRÄNKUNG:

Nichts in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen schließt die eigene Haftung für Verluste aus oder beschränkt sie, die durch diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder durch geltendes Recht nicht rechtmäßig ausgeschlossen oder beschränkt werden können.
Vorbehaltlich Klausel 16.1 oben ist Monetic demKunden gegenüber nicht haftbar für:
Alle indirekten oder Folgeschäden, die dem Kunden entstehenkönnen. Dazu gehören alle Gewinnausfälle, die direkt oder indirect entstehen), alle Verluste an Firmenwert oder geschäftlichem Ansehen sowie alle Datenverluste, die der Kunde erleidet;
Jeder Verlust oder Schaden, der dem Kunden durch folgendes entstehen kann:
Jegliches Vertrauen des Kunden in die Vollständigkeit, Genauigkeit oder Existenz von Werbung oder als Ergebnis einer Beziehung oder Transaktion zwischen dem Kunden und einem Inserenten, dessen Werbung auf dem Dienst erscheint;
Jede Änderung, die Monetic an dem Dienst vornimmt, oder jede dauerhafte oder vorübergehende Einstellung der Bereitstellung der Dienstleistung (oder irgendwelcher Merkmale innerhalb des Dienstes);
Fehlfunktion des Dienstes;
Das Löschen, die Verfälschung oder das Versäumnis, Kommunikationsdaten zu speichern, die von oder durch die Nutzung des Dienstes durch den Kunden verwaltet oder übertragen werden;
Versäumnis des Kunden, Monetic genaue Kontoinformationen zur Verfügung zu stellen;
Jegliche betrügerische Nutzung des Dienstes durch den Kunden oder Dritte;
Jegliche Entschädigung für Gebühren, die von Kunden, die keine Verbraucher sind infolge der Nichterfüllung oder fehlerhaften Ausführung einer Zahlungstransaktion gezahlt oder erhoben werden;

 

ÄNDERUNGEN DER BEDINGUNGEN UND KONDITIONEN:

Der Kunde stimmt zu, dass Monetic von Zeit zu Zeit Änderungen an den Allgemeinen Geschäftsbedingungen vornehmen kann. Monetic informiert den Kunden 2 (zwei) Monate im Voraus über Änderungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen, es sei denn, ein kürzerer Zeitraum ist aufgrund einer regulatorischen Änderung erforderlich oder gesetzlich zulässig, per E-Mail an die E-Mail-Adresse des Kunden und/oder durch Benachrichtigung des Kunden im Online-Konto oder auf der Website der Dienstleistung vor dem avisierten Datum des Inkrafttretens.
Der Kunde versteht und stimmt zu, dass davon ausgegangen wird, dass er die Änderungen akzeptiert hat, es sei denn, der Kunde benachrichtigt Monetic vor dem Datum, an dem die Änderungen in Kraft treten sollen, wie in Klausel 18.5 unten vorgesehen. Für den Fall, der Kunde teilt Monetic vor dem Datum, an dem die Änderungen in Kraft treten sollen, das Nicht-Einverständnis mit, werden die Allgemeinen Geschäftsbedingungen unmittelbar vor dem Datum des Inkrafttretens der Änderungen gebührenfrei gekündigt.
Nichts in diesem Abschnitt 17 wird das folgende beschränken:
Das Recht von Monetic, seine Richtlinien von Zeit zu Zeit zu aktualisieren und überarbeiten oder dem Dienst von Zeit zu Zeit ohne vorherige Ankündigung neue Funktionen hinzuzufügen, was vom Kunden durch die Nutzung der neuen Funktion akzeptiert werden kann. Solche Überarbeitungen können mit einer Methode erfolgen, die nach eigenem Ermessen von Monetic gewählt wird und diese Methode kann E-Mail-Kommunikation oder die Veröffentlichung auf einer Website von Monetic für den Dienst beinhalten; und
Das Recht der Parteien, die Bedingungen dieses Abschnitts 17 zu ändern, sofern die Änderung nicht gesetzlich verboten ist und beide Parteien damit einverstanden sind.

 

MITTEILUNGEN UND BEKANNTMACHUNGEN:

Alle Informationen werden dem Kunden auf leicht zugängliche Weise, in leicht verständlicher Sprache, in klarer und verständlicher Form und in englischer Sprache zur Verfügung gestellt.
Erklärungen und andere Mitteilungen an den Kunden können per Post, E-Mail, Postings auf der eigenen Website für den Dienst oder auf andere angemessene Weise erfolgen.
Monetic kann mit dem Kunden bezüglich des Dienstes mittels elektronischer Kommunikationsmittel kommunizieren, einschließlich
(a) Senden von E-Mail an die E-Mail-Adresse des Kunden oder
(b) Bekanntmachungen oder Mitteilungen auf einer eigenen Website für den Dienst
Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass Monetic elektronische Mitteilungen an den Kunden in Bezug auf jegliche Angelegenheiten bezüglich der Nutzung des Dienstes durch den Kunden, einschließlich der Allgemeinen Geschäftsbedingungen (und Überarbeitungen oder Änderungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen), Mitteilungen oder Offenlegungen bezüglich des Dienstes und Zahlungsautorisierungen, versenden darf. Mitteilungen werden wie folgt behandelt:
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen werden dem Kunden bei der Anmeldung in druckbarer Form zur Verfügung gestellt;
Änderungen an diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen nach der Anmeldung werden in einer E-Mail an die E-Mail-Adresse des Kunden und/oder auf der Website für den Dienst oder im Online-Konto mitgeteilt;
Sofern in diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen nichts anderes vorgesehen ist, wird eine Mitteilung zur Kündigung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen in einer E-Mail an die E-Mail-Adresse des Kunden bereitgestellt;
Informationen über Saldo oder Transaktionen oder Auszüge werden im Kundenkonto, das online über das Internet zugänglich ist, oder im Online-Konto in der Transaktionshistorie zur Verfügung gestellt;
Informationen über eine Aussetzung des Dienstes werden im Kundenkonto, das online über das Internet oder im Online-Konto zugänglich ist, zur Verfügung gestellt; und
Informationen über die Ablehnung von Transaktionen werden im Kundenkonto, das online über das Internet zugänglich ist , oder im Online-Konto in der Transaktionshistorie zur Verfügung gestellt.
Der Kunde sollte Kopien von elektronischen Mitteilungen aufbewahren, indem er eine Kopie auf Papier ausdruckt oder eine elektronische Kopie speichert und Informationen, die dem Kunden in einem elektronischen Format zur Verfügung gestellt werden, werden unter der Annahme bereitgestellt, dass der Kunde in der Lage ist, diese Informationen auszudrucken oder zu speichern.
Alle Mitteilungen, die im Rahmen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen an Monetic gesendet werden, sollten per Einschreiben an die Adresse des eingetragenen Firmensitzes von Monetic gesendet werden, die oben in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen angegeben ist.
Benachrichtigungen über Verlust, Diebstahl, unbefugte Nutzung oder Sicherheitsverletzungen sind unverzüglich an das Kundenzentrum von Monetic unter den von Monetic dem Kunden mitgeteilten Nummern zu richten oder müssen so schnell wie möglich über “Kontakt” auf der Website von Monetic für den Dienst oder über die im Kontoeröffnungsformular angegebene E-Mail des Kunden gesendet werden;
Benachrichtigungen des Kunden, dass der Kunde mit der Änderung der Geschäftsbedingungen nicht einverstanden ist und die Geschäftsbedingungen vor Inkrafttreten der Änderungen kündigen möchte, sollten über “Kontakt” auf der Website für den Dienst oder über die im Kontoeröffnungsformular angegebene E-Mail des Kunden oder einer vom Kunden ausdrücklich ermächtigten Person gesendet werden.

 

BESCHWERDEN:

Alle Ansprüche oder Streitigkeiten, die im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder als Folge der Bereitstellung des Dienstes durch Monetic entstehen, sollten in erster Instanz schriftlich an Monetic gerichtet werden:
Monetic AG, Beschwerdestelle, Theresienstrasse 5, 90762Fürth, Deutschland oder per E-Mail an: zufrieden@monetic.de.
Der Auftraggeber muss die Gründe für die Beschwerde deutlich angeben. Monetic wird versuchen, die Beschwerde innerhalb einer angemessenen Frist nach Erhalt einer klaren und korrekt eingereichten Beschwerde zu lösen. Der EMD-Agent wird dann nachforschen und, falls angemessen und notwendig, sofortige Maßnahmen ergreifen, um die Situation zu bereinigen. Der EMD-Agent verpflichtet sich auch, die notwendigen Schritte zu unternehmen, um eine Wiederholung der Beschwerde zu verhindern. Alle Beschwerden werden zur Kenntnis genommen und der Kunde wird entsprechend über das Ergebnis der Untersuchung informiert. Sollte der Kunde mit dem Ergebnis der Untersuchung weiterhin unzufrieden sein, kann er seine Beschwerde richten an:
The Financial Ombudsman ServiceExchange TowerLondon E14 9SRGroßbritannien oder unter 
+44 20 7964 0500

 

ALLGEMEINE RECHTLICHE BEDINGUNGEN:

Sofern in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder in den GEBÜHREN nicht ausdrücklich anders angegeben, lauten alle in den Allgemeinen Geschäftsbedingungengenannten Beträge in EURO (EUR).
Manchmal können Vertreter von Monetic im Namen von Monetic die gesamte oder einen Teil der Dienstleistung für den Kunden erbringen. Der Kunde anerkennt und stimmt zu, dass Monetic das Recht hat, Vertreter einzusetzen, um die Dienstleistung für den Kunden zu erbringen.
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, einschließlich der Datenschutzbestimmungen, der Gebühren und gegebenenfalls anderer Anhänge, stellen die gesamte rechtliche Vereinbarung zwischen dem Kunden und Monetic dar und regeln die Nutzung des Dienstes durch den Kunden (schließt jedoch alle Dienstleistungen aus, die Monetic dem Kunden im Rahmen einer separaten schriftlichen Vereinbarung anbietet) und ersetzen vollständig alle früheren Vereinbarungen zwischen dem Kunden und Monetic in Bezug auf den Dienst.

Der Kunde stimmt zu, dass, wenn Monetic ein in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen enthaltenes Recht oder Rechtsmittel nicht ausübt oder durchsetzt (oder dies Monetic nach geltendem Recht zusteht), dies keinen Verzicht auf die eigenen Rechte darstellt und dass diese Rechte oder Rechtsmittel Monetic weiterhin zur Verfügung stehen.

Wenn ein Gericht , das für die Entscheidung einer Angelegenheit im Zusammenhang mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zuständig ist, entscheidet, dass eine Bestimmung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen in Bezug auf einen bestimmten Kunden oder einen Kunden, der ein Verbraucher ist, ungültig ist, dann wird diese Bestimmung aus den Allgemeinen Geschäftsbedingungen mit diesem Kunden entfernt, ohne den Rest der Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu beeinträchtigen. Die übrigen Bestimmungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen bleiben weiterhin gültig und durchsetzbar.
Der Kunde darf ohne die vorherige schriftliche Zustimmung von Monetic dieRechte des Kunden im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen nicht abtreten oder anderweitig Unterverträge abschließen oder Rechte oder Verpflichtungen des Kunden im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen übertragen.
Monetic kann seine Rechte und Pflichten aus den Allgemeinen Geschäftsbedingungen auf Dritte übertragen, die als Bank-, Zahlungs- oder E-Geld-Institut lizenziert sind, wobei der Kunde mindestens zwei Monate vor dem Datum der Überweisung per E-Mail benachrichtigt werden muss. Im Falle einer solchen Übertragung und wenn der Kunde damit nicht einverstanden ist, wird Monetic dem Kunden die Möglichkeit geben, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen kostenfrei zu kündigen.
Beide Parteien vereinbaren, dass die korrekte Ausführung von Transaktionen und Operationen durch Ausdrucke oder Auszüge nachgewiesen wird, die von den IT-Systemen von Monetic, z.B. der Plattform von Monetic für die Kontenführung, dem Online-Konto des Kunden, der Website von Monetic für den Dienst, ausgedruckt oder generiert werden, dem Kartensystem von Monetic oder BIN-Sponsor, Kartenausgeber oder Acquirer oder andere Softwaresysteme oder Plattformen, die von Monetic in der Eigenschaft als regulierte Einheit oder deren Agenten/Vertriebspartner oder Unterauftragnehmer, in ihrer Eigenschaft als autorisierte Agenten/Vertriebspartner oder Unterauftragnehmer von Monetic verwendet werden und für die Nutzung von Software oder Plattformen von Monetic lizenziert sind.
“Monetic”, “Monetic Card”, www.monetic.de und alle damit verbundenen URLs, Logos, Marken oder Designs, Software, Schnittstellen oder andere mit den Diensten in Zusammenhang stehende Elemente, einschließlich Logos und Marken von Kartenorganisationen, sind durch Urheberrecht, Markenregistrierung oder Patent- oder andere geistige Eigentumsrechte von Monetic oder Drittlizenzgebern geschützt. Der Kunde darf sie nicht ohne vorherige schriftliche ausdrückliche Zustimmung von Monetic, die in einer separaten Vereinbarung geregelt sein muss, verwenden, kopieren, imitieren, modifizieren, verändern oder ergänzen, verkaufen, vertreiben oder zur Verfügung stellen.

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Kundenbeziehung mit Monetic unterliegen in jeder Hinsicht den Gesetzen Englands und Sie stimmen zu, dass alle Streitigkeiten, die sich aus oder in Verbindung mit diesem Online-Konto ergeben, von den englischen Gerichten entschieden werden. Die Nutzung dieses Online-Kontos von einer Gerichtsbarkeit aus, die diese Nutzungsbedingungen nicht in Kraft setzen würde, ist nicht gestattet.
Zuständigkeit des zuständigen Gerichts zwischen den Parteien, wenn der Kunde kein Verbraucher ist: Beide Parteien vereinbaren, sich der ausschließlichen Zuständigkeit des zuständigen Gerichts zu unterwerfen, um alle zwischen ihnen entstehenden Streitigkeiten beizulegen. Nichtsdestotrotz stimmt der Kunde zu, dass es Monetic nach eigenem Ermessen weiterhin gestattet ist, in jeder Gerichtsbarkeit eine Klage einzureichen oder Unterlassungsansprüche (oder eine gleichwertige Art von dringendem Rechtsschutz) zu beantragen.
Zuständigkeit des zuständigen Gerichts zwischen den Parteien, wenn der Kunde die Eigenschaft eines Verbrauchers hat: Klagen gegen Beklagte, die die Eigenschaft eines Verbrauchers haben, werden dem zuständigen Gericht am Wohnsitz des Kunden vorgelegt.
Monetic Firmen-Informationen:
Monetic ist ein autorisierter EMD-Agent, der nach den Gesetzen Deutschlands gegründet wurde.
Monetic ist lizenziert, Zahlungskonten und Geldüberweisungen an Kunden weltweit anzubieten.

Der eingetragene Sitz und die Hauptverwaltung befindet sich in

MONETIC AG
THERESIENSTR. 5
90762 FÜRTH
GERMANY

Website: www.monetic.de
E-Mail: info@monetic.de

Terms and Conditions

 

These Terms and Conditions, including any Frame Agreement, Specific Agreement, Data Protection and Confidentiality Policy, Fees and other agreements, are the Legal Agreement between: MONETIC AG, an authorized EMD-Agent existing registered in Germany, and having its registered office at THERESIENSTR. 5, 90762 FÜRTH, GERMANY.

licensed under the European Payment Service Directive (the “Law”), fully authorized to provide services to clients worldwide, under the prudential supervision of the Financial Conduct Authority (FCA – https://register.fca.org.uk/ShPo_firmdetailsPage?id=0014G00002VqUGiQAN) and The Client.

A copy of the Public Register of FCA of licensed Authorized EMD-Agents can be seen at:
https://register.fca.org.uk/ShPo_firmdetailsPage?id=0014G00002VqUGiQAN

Monetic AG (‘Monetic’ or ‘us’ / ‘we’) is an Electronic Money Directive (‘EMD’) Agent (Financial Conduct Authority (‘FCA’)) of the FCA-licensed E-Money Institution (‘EMI’), PayrNet Limited (FCA Reg. No. 900594).

Link to PayrNet’s T&C’s: Emoney PayrNet Direct Consumer T& Csv20-0710.pdf

DEFINITIONS:

The following defined terms are used in these General Terms and Conditions:

• “Payment Account” means all payment accounts opened by the EMD-Agent in the name of its Customers and includes all funds or balances thereof, deposited therein, all accrued and all related rights.
• “EMD Agent ” or “Monetic” means MONETIC AG, an authorized EMD-Agent existing under the laws of Germany and having its registered office at THERESIENSTR. 5, 90762 FÜRTH, GERMANY, together with its successors in title and assigns, and in so far as these General “Terms and Conditions” stipulate the giving of notices or information or other communications from the Client to the EMD-Agent.
• “Balance” means any money in any currency, supported by Monetic that Client has in the Client’s account.
• “BIN Sponsor” or “Issuer” or “Acquirer” means a company different from Monetic, Principal Member of the Card Organizations, MasterCard, VISA, JCB and other, licensed to issue and acquire payment cards, prepaid cards, credit cards, NFC stickers, mobile POS, Internet acquiring and other payment services, which has a contract with Monetic for BIN sponsorship and issuing and acquiring of payments cards and other payment instruments and payment services.
• “Business account” means an account opened by a Legal Entity and used for business purposes and not for personal, family, or household purposes.
• “Business Day” means Mondays to Fridays excluding public and bank holidays in Germany, and on which day the EMD-Agent is open for business.
• “Business Hours” means 09:00 hours to 17:00 hours Local Time or as may be otherwise determined by the EMD-Agent from time to time.
• “Card” means “Monetic Card“, or “Monetic Virtual Card“, issued as part of the Service, when available, collectively called “Card” means a payment instrument with the logos of Monetic and one of the Card Organizations, providing possibility for the cardholder to submit payment orders for payment on POS and in Internet, or ATM transactions, such as cash withdrawal or balance check. The Card is linked to the account of Client. Card is always personalized with personalized security characteristics, such as PAN, expiry date, CHIP & PIN based, CVV or CVC or similar characteristics, and is with or without cardholder names embossed.
• “Client” or “User” means a natural or legal person or other type of entity, that registers for the Service as Client or actually uses the Service as Client. A natural person can also have a Business account, such he/she is not using primarily for personal needs.
• “Corporate Customer” or “Corporate Client” means a client that is a legal entity established under the laws of a certain jurisdiction.
• “Client e-mail address” means the e-mail address provided by Client in the Account opening application, or later amended by Client via the Service, which Monetic will use for communication, or for sending the OTP (One Time Password) to his Client.
• “Client mobile phone number” means the mobile phone number provided by Client in the Account opening application or later amended by Client via the Service, which Monetic will use for sending OTP (One Time Password) to Client and for communication with Client.
• “Currencies, supported by Monetic” means various currencies, supported by Monetic for the Service, in which Monetic holds Client’s balance.
• “Consumer” means a natural person, who uses the Service for personal needs, different from his/her business, commercial or professional needs or activities. Any other natural or legal person, using the Service mainly for business, professional, commercial or other purposes, different from personal, family or households needs, is not a consumer, and some parts of these Terms and Conditions do not apply to persons who are not consumers or are dealt with differently.
• “Disputes” means any disagreements, complaints, litigation, arrangements and/or other such disputes between Monetic and Client arising from these “Terms and Conditions” or in relation to the use of Service, or any applicable law.
• “General Terms and Conditions” or “Terms and Conditions” shall mean these General Terms and Conditions of Business as the same may from time to time be amended.
• “International Transfer” and “SHA, BEN or OUR” means an international outbound money transfer ordered by Client from Client’s account to any bank account of a payee, executed via SWIFT system (international communications platform, products and services that allow banks and financial institutions to connect and exchange financial information securely and reliably, www.swift.com), to which Monetic is a member. “SHA, BEN or OUR” are codes of SWIFT rules, meaning that:
•  

1. in case Client selects code SHA (shared) Client pays mimetic charges and the beneficiary bear the charges of all the other banks (the intermediary bank, beneficiary bank, etc.). The beneficiary will receive the remaining balance;
2. in case Client selects code BEN (beneficiary) beneficiary bears all charges of the banks engaged in the transfer of the payment. All charges as Monetic fee and those of the intermediary bank, beneficiary bank, etc. will be deducted from the transfer amount and the beneficiary will receive the remaining balance; or

• in case Client selects code OUR (our) Client bears all charges of the payment, which includes mimetic fees, as well as all the other banks’ fees (intermediary bank, beneficiary bank, etc.). The beneficiary receives the complete payment. Monetic will debit the Client`s account with the Correspondent bank charges at a later stage than the processing date of the payment.

• “Mass transfer” or “Mass payment” is part of the Service, available to Business accounts, which enables Client to submit payment orders for mass payments (multiple money transfers to various payees) via the Service;
• “Non-payment transaction” means operation for check of balance, history of transactions, statements, providing security for compensation of obligations (if applicable) and other non-payment transactions available for the Service;
• “Online account” is a personalized payment instruments via which Client can provide instructions to Monetic for payment orders. It is a personalized online page, provided by Monetic to a Client, who successfully registers for the Service, which can be accessed by Client with Client’s Identifying credentials and is used for making payment transactions online, as allowed by the Service;
• “Payment Order” means all instructions validly made from the Payer or the Payee to Monetic, ordering execution of payment transaction;
• “Payment transaction” means the transactions for money transfer or any other payment transactions with payment instrument available for the Service;
• “Payer” means a Client that submits the Payment Order;
• “Payee” means a Client that is a recipient/beneficiary of the amount of the payment transaction;
• “Personalized security features” or “Identifying Credentials” means all personalized security characteristics of all payment instruments, such as the username and password, OTP (One Time Password), security codes and all other unique and/or identifying information that Monetic provides to Client to access Client’s account and payment instruments and use the Service under these Terms and Conditions;
• PIN – Personal Identification Number a unique number mandatory in any card transaction:
• “Recurring Payment” means a payment under an arrangement where Client provides authorization to Monetic for a third party to collect a series of payments from the Card of Client or to execute transfers from Client’s Account according to a “Standing order”;
• “EFT Transfer” means an outbound money transfer from Client’s account and balance in Payee’s local bank account in payee’s country currency;
• “Service” refers to any payment instruments and Accounts and/or any other service Monetic may provide to Client from time to time, including but not limited to accounts, such as current account in multiple currencies, supported by Monetic, identified with unique account numbers and all payment transactions, such as money transfers or others, which can be performed via accounts or various payment cards.
• “Standing order” means a payment order that Client gives to Monetic to perform a set of recurring money transfers or a payment with future date with defined amount, currency, beneficiary, start date and expiry date.
• “Trusted beneficiaries” means payees, which have been approved by the Client, following a procedure in the online account by the Client, to receive payments from the Client’s account with Monetic only with confirmation from the Client via the online account;
• “Website for the Service” means the website of Monetic www.monetic.de or other website of Monetic, as indicated to Client, and all related URLs, provided by Monetic, accessed by Client via Internet, which is the interface used by Monetic for Registration of Client for the Service, concluding this General Terms and Conditions, providing information to Client prior to entry into “Terms and Conditions” and other important information for the Service and notifications, updated Exchange currency rates of Monetic, login to Client online account for the Service and other important marketing, financial, legal and security information for the Service.
• “Value Date” means a reference time used by EMD-Agent for debit or credit funds on Client’s online Account.

1. TERMS OF SERVICES
   • Use of the Service is subject to the Terms and Conditions. The Terms and Conditions will be effective from the date of acceptance by Client (“Effective Date”).

By accepting the “Terms and Conditions”, Client agrees to use the Services in accordance with the requirements of the Terms and Conditions.

Client can accept the Terms and Conditions by:

1. Signing the Terms and Conditions on a hard copy in office of Monetic, at the location of the Client, via e-mail; or

1. If available for the Service, by clicking to “Accept” or “Agree” to the Terms and Conditions, where this option is made available to Client by Monetic on the website for the Service, Account Application, or via the Mobile Application for the Service. Clicking to Accept or Agree to the Terms and Conditions, where this option is made available to Client by Monetic on the website for the Service represents an advanced digital signature made by Client and therefore the electronic document of the Terms and Conditions is deemed as duly signed by Client, or
2. Actually using any of the Services. In this case, Client agrees that Monetic will treat use of the Service by Client as acceptance of the Terms and Conditions from the moment of first use of Service.

• The Services are described in Section Definitions as Service in these Terms and Conditions. Client may be required by Monetic to agree with a Special Agreement related to the type of account or Services of Monetic. There Terms and Conditions apply to current accounts, as well as to the other type of accounts offered by Monetic.
• Monetic may introduce innovations, improvements, developments, new functionalities, upgrade accounts or amend the names of accounts or products unilaterally and without the consent of Client, for which Monetic shall inform Client via the website for the Service or via the Client’s online account or via e-mail. However, where a change to the Service constitutes a modification to the preliminary information to be presented to Client prior to concluding these Terms and Conditions, as required by the Law, or narrowing the Services, Client will be given notice by an email sent to Client email address stated in the Account Application form.
• Privacy: Protecting Client’s privacy is very important to Monetic. Client must read Monetic Privacy Policy part of these Legal Terms and Conditions, in order to better understand mimetic commitment to maintain Client’s privacy, as well as mimetic use and disclosure of Client’s information.
• A copy of the Terms and Conditions will be provided to Client in a hard-copy or printable form during the sign-up process. A copy of the Terms and Conditions, as amended from time to time, is available to Client on the website for the Services and in the online account. Client may request to be provided with a copy of the Terms and Conditions, and a link to the Terms and Conditions will be sent to Client email address for printing.
• The Terms and Conditions and all communication with Client will be in English language. Where Monetic has provided Client with a translation of the English-language version of the Terms and Conditions or communication, Client agrees that the translation is provided only for Client convenience and that the English-language versions of the Terms and Conditions and communication will govern the relationship with Monetic. If there is any contradiction between the English-language version and a translation, the English-language version takes precedence.

2. ELIGIBILITY FOR THE SERVICES. TYPES OF ACCOUNTS AND CARDS:
   • To be eligible for the Service, Client must
     1. be a resident of one of the countries acceptable to Monetic; and
     2. has full legal capacity to enter a contract; and

• not be present on any blacklist or sanctions lists, related to Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) purposes, officially published and notified by Regulators or other black lists as per the Internal AML Rules of Monetic.

• Types of accounts: Monetic offers payment accounts in different currencies, supported by Monetic.
• Information about the transactional limits is available on the website of Monetic. or regulatory, risk and security reasons Monetic may impose or change the limits unilaterally and without the consent of Client, for which Monetic shall inform Client via the website for the Service or via the Client’s online account or via e-mail, unless Monetic is not permitted by law to notify Client in certain cases. Monetic is entitled at its sole discretion to decide whether to change the limits after a customer request for change of limits and Monetic shall not be liable in case of decline of request.
• Clients enrolling for the Services via website of Monetic or via business introducers or Clients, who have successfully completed the verification procedure available in the Online Account for the Service or other customer verification procedure of Monetic, may be eligible for a payment account. Monetic may require at any time additional information as a condition of continued use of the Service or to assist in determining whether to permit Client to continue to use the Service. Client agrees to provide such information without delay, as Monetic may require in this regard.

Upon registration for the Service and during the term of these Terms and Conditions, Client must provide current, complete and accurate information for Know your customer (KYC) needs, as requested by Monetic and maintain it as current and accurate during use of the Service. In case of any changes in information provided by Client, Client agrees to update the information in the online account without DELAY.

• Upon registration for the Service, Client will be provided by Monetic with credentials – username and password to the online account platform of Monetic. Client may activate the access to the online account as per the instructions or procedures of Monetic.
• Client declares that Client is registering for the Service on Client’s behalf (individually or as a legal representative of an entity or organization) or, alternatively, on behalf of a third party, in which case the Client has to send to Monetic a notarized power of attorney or another legal document, acceptable to Monetic, authorizing the person on behalf of the Client.
• Client’s representations:
  • In the business relationship with the Client, Monetic relies on the representations made to it by the Client or by third parties at the request of the Client, in particular relating to:

1. The identity of the Client,
2. The business activities and financial situation of the Client,
3. The credentials of the Client
4. The legal powers and authority of the Client and, in case of a legal entity, its authorized signatories, and
5. The ownership and source of funds or assets of the Client entrusted to Monetic and on such other matters relevant to particular facilities as stated in specific agreements.
   • The Client shall comply with all applicable laws and regulations, including legislation on anti-money laundering and anti-terrorist financing and any orders issued by the relevant regulatory authorities in so far as the company’s services are involved.
   • In the event that any representation appears to “Monetic” to be incomplete or incorrect, then “Monetic” shall be entitled to suspend all and any payment instructions of the Client and unless satisfactory information and/or evidence is brought to the attention of “Monetic” within a reasonable time, “Monetic” shall be entitled to terminate immediately its relationship with the Client in terms thereof.

• The Card/s, linked to the account, is issued and/or activated after a valid and correct application or registration by Client made online at Monetic web site , approval by Monetic and payment of Issuing fee and if necessary of shipment fees via the payment methods accepted by Monetic. The Card is issued in the currency requested by Client and supported by Monetic. The Card is sent to the address of Client or one of its Agents, The Card may be used only by the cardholder and only after its activation, as instructed by Monetic.

3. INWARD PAYMENTS:
   • Client can receive a transfer to Client’s account provided by Monetic. Monetic is not responsible for and does not control when Monetic will receive the funds from other parties and whether other parties or correspondent banks will charge Client fees for the transfer and will transfer the full amount to Monetic. Client will be notified through information in the online account in the balance and transaction history on the amount of the transfer and date of credit operation.
   • In order to receive an inward transfer, the Client (as Payee) must provide correctly to the payer the following mandatory information: name, address and account number, or the respective replacing information if allowed by Monetic. The absence of the mandatory information might result in the postponing or rejection of the inward transfer for which Monetic shall not be responsible.

In cases of inward transfers with wrong or missing data in the payment order (e.g. discrepancy between the name and Account Holder, missing account number or name of the Account Holder, account written in a wrong way, etc.), Monetic is entitled not to credit the amount and return the amount and/or make investigations and correcting actions necessary for correct payment order, for which fees specified in the Fees section of charges of Monetic may be applied.

• Client agrees that Monetic may for regulatory reasons impose different limitations on amounts transferred, or special requirements, or not accept bank transfers from certain banks, upon discretion of Monetic.
• The credit “Value Date” for the payee’s account (Client’s account) and the amount of the inward payments shall be available no later than the Business Day on which the amount of the transfer is credited to Monetic.

4. PAYMENTS:
   • Internal transfers: Client may transfer money to Client’s accounts or third parties accounts within the system of Monetic. In order to make an internal transfer, Client must state the correct account number or another Client’s email address and submit a correct payment order via the
   • EFT transfers: Client can make via the Service outward money transfers from Client’s account/s in 40 currencies in over 45 different countries. To make a correct payment order for EFT transfer Client must provide full and correct names of beneficiary, correct beneficiary account number details, country and BIC of beneficiary (bank of recipient).
   • International Transfers: Client can make via the Service outward money transfers from Client’s account/s to any bank account, except for bank accounts in countries or of persons or entities, which are not allowed by the Service. Monetic will perform correct payment orders for international transfers in compliance with SWIFT rules on international transfers. To make a correct payment order for international money transfer Client must provide full and correct names of beneficiary, correct beneficiary account details, such as account number and Bank Identifier Code (BIC) for bank of beneficiary or other number of beneficiary account and SWIFT code of bank of beneficiary, and other data, as requested by the Service in the online account of Client.
   • External Card Transfers: For some countries, Monetic may support External Bank Card transfers. To make a correct payment to an external bank card, Client must provide full and correct names of beneficiary, correct beneficiary bank, card number, bank, card expiration date, address of the beneficiary, nationality of the beneficiary, or other data, as requested by the Service in the online account of Client.
5. INSTRUCTIONS TO Monetic:
   • Instructions to, communications and statements with Monetic are given in writing. Monetic will act on verbal instructions only if such instructions are confirmed in writing. Instructions may be placed via the online account of Monetic, unless otherwise allowed by Monetic.
   • Transmission of Instructions – Facsimile, Telex, E-mail or Other Electronic Means

It is at the EMD-Agent’s discretion, whether to act upon any instructions received by electronic mail or other electronic means from the Client from time to time, notwithstanding that the Client may have given authorization to the Bank to do so.

When the payment order is submitted via the online account of Monetic, the payment order shall be considered as authorized by the Client and irrevocable after Confirmation and entry of a valid one-time password (OTP). In some cases, as described below, the payment order will be authorized and irrevocable only after confirmation via the online account and there will be no need of entry of OTP (One-Time Password) for each payment order.

The EMD-Agent shall not be liable for any adversarial effects arising out of the use of such means of communications and must be kept fully indemnified against all claims, damages, charges and expenses which the EMD-Agent may incur directly or indirectly in compliance with these instructions or any incorrect or improper authorizations received by the EMD-Agent through use of these electronic means of communication.

• Monetic shall execute the authorized payment order of Client, if Client has enough balance in the debited account to cover the amount of the transfer and the applicable fees. Monetic may refuse to execute a specific transaction if there is not enough balance in the respective account, or Monetic reasonably believes that the payment order is made by unauthorized person or transaction is fraudulent, illegal or in breach of the present “Terms and Conditions” or any law or regulation.

Furthermore, Monetic shall not be under any obligation to process any Payment Order in any of the following cases:

1. the balance in the account is not sufficient to cover the amount of the order plus related costs and expenses;
2. there exists a garnishee or other court order in relation to Client’s funds;
3. there exists reasonable suspicion about the source or use of funds in terms of the applicable legislation enacted to prevent money laundering and terrorism financing;
4. there exist other similar and comparable circumstances;
5. instructions lack the necessary mandatory information;
6. instructions are not clear or are incomplete.
   • Monetic is not obliged to, process an order if it results in any account being overdrawn and the mere fact than an account will thereby be overdrawn shall not imply any obligation on the part of Monetic to advise the Client before processing it, as the Client is expected to know the effects of his own instructions.
   • Deadline for performance of correct payment orders for outward money transfers:
7. Deadline for performance of Internal money transfer – within the same day (“Value Date”) as of the date of placement of correct payment order;
8. Deadline for performance for EFT transfers: Monetic shall debit the account of Client and shall execute the order after receipt of confirmed Payment Order at the latest by the end of the next Business Day for Payment Orders EFT transfers received by 12:00 pm in a Business Day. Payment Orders for EFT transfers, received by Monetic after 12:00 pm or in a day, which is not Business Day for Monetic, shall be executed by Monetic at the latest by the end of the next Business Day, following the Business Day in which the Payment Order is received by Monetic.

• Deadline for performance of International Transfers: Monetic shall debit the balance of Client in the respective currency and shall execute the order after receipt of confirmed Payment Order at the latest by the end of the next Business Day for Payment Orders for International money transfers received by 4:00 pm in a Business Day. Payment orders for International money transfers, received by Monetic after 4:00 pm or in a day, which is not Business Day for Monetic, shall be executed by Monetic at the latest by the end of the next Business Day, following the Business Day in which the payment order is received by Monetic.

1. Deadline for performance of payments under Standing orders: Monetic shall debit the payment account specified by the Standing order on the due date for execution specified in the Standing order. The above rules for deadlines apply accordingly.
   • Client may submit Standing orders for money transfers via Client’s online account and within the limits allowed by the Service. Client must specify the frequency, amount of the payments, account to be debited, beneficiary’s payment details (names, account number/IBAN and other as requested by the Service) start date and validity of the Standing order. The validity can be up to a specified date, reached number of payments or until cancelation. Client understands and agrees that OTP (one-time passcodes) may be requested by the Service upon setting up of the Standing order and not after upon execution of the future transfers from the Standing order, which will be executed automatically without need of entry of OTP.
   • Upon setting up the Standing order Client can see the applicable fees of Monetic. However, Monetic can amend the FEES as allowed by these Terms and Conditions and the law, and this will not suspend or terminate the Standing order automatically and the new fees will apply for the Standing order as of the moment of their entry into force. The funds in the account to be debited for execution of the Standing order must be sufficient to cover the amount to be transferred and the applicable fees of Monetic. In case the funds in the account to be debited for execution of the Standing order are not enough to cover the amount of the transfer and/or the applicable fees, shall not execute a specific transaction. In such case Monetic shall not be liable for whatsoever damages or compensations.
   • Client acknowledges and agrees that a Payment Order, including from a Standing order, has been executed correctly by Monetic, even if Client has submitted a Payment Order with incorrect data, and as a result of this, the money transfer has not been successful and/or has been received by wrong payee and/or was returned to Monetic, as a result of which Client has to cover the charges for the return, reversal or cancellation of such incorrect payment order.
   • Client is entitled to set up via Client online account with Monetic templates for trusted beneficiaries. To set up a template for trusted beneficiary the Client must log-in the online account with the credentials, with which the Client agrees with the creation of the template for trusted beneficiaries and that all subsequent payment orders to such trusted beneficiary might not require entry of OTP (One Time Password). Client may delete or edit a trusted beneficiary template via the online account of the Client.
   • Client understands and agrees that the creation of standing orders or payment orders to trusted beneficiaries does not preclude the rights and obligations of Monetic under the anti-money laundering, anti-terrorist laws and other regulations, as well as the discretion of Monetic to impose limits or not perform certain payment orders for security or regulatory purposes.
2. REFUSAL, REVERSAL OF UNAUTHORIZED TRANSACTION AND REVERSAL OF INCORRECT PAYMENT ORDERS:
   • Where Monetic refuses to execute a Payment Order, the refusal and, if possible, the reasons for it as well as the procedure for correcting any factual mistakes that led to the refusal shall be notified to Client, unless prohibited by national legislation. Monetic shall provide or make available the notification to Client via email or via the online account at the earliest opportunity.

Monetic may charge a fee for providing additional information for such a notification if the refusal is objectively justified.

• In the event of unauthorized transaction or incorrect payment order, the payment transaction is deemed to be correctly executed by Monetic in accordance to national legislation. Client, or a person explicitly authorized by Business Client, may submit a Request for reversal of unauthorized transaction or Reversal of incorrect order to Monetic via email, without undue delay and within 30 (thirty) days after Client has known for the transaction or no later than a longer period from the debit date, provided in applicable national legislation in the interest of a Consumer. This term shall not release Client from Client obligation to notify Monetic immediately and without delay in case of loss, theft, misappropriation or unauthorized use of Identifying Credentials and/or Card/s and to take all preventive and security measures as allowed by the Service or Monetic to limit the risks and damages. Client who is not a Consumer cannot claim that a transaction is not authorized, because of lack of Client consent for the transaction.
• Monetic will assist the Client to a reasonable extent for reversing the unauthorized transaction or incorrect payment order as required by national law. In case of incorrect Payment Order, such as wrong account identifier, wrong name, wrong BIC, wrong name of bank of the payee, wrong amount, or other incorrect data, submitted by Client, Monetic may assist the Client to submit a new and correct Payment Order if Monetic has not executed the incorrect Payment Order, for which Monetic may charge the Client a fee. In case Monetic has executed the incorrect Payment Order as per the Terms and Conditions and the law, the Client can make a request for reversal via email to Monetic and Monetic will initiate a reversal procedure, for which Monetic will charge Client with the respective fee. Monetic cannot guarantee the outcome of the reversal procedure, and even if the amount is reversed to Client’s account the other banks (the bank of the payee or the correspondent banks) may withdraw from the amount their own fees for reversal and/or investigation or similar, which is beyond the control of Monetic.
• In case of unauthorized transaction Monetic shall conduct a procedure for proving correct execution of payment transaction and if this procedure is completed in favor of Client, Monetic shall reverse the operation and return the amount to Client’ account, less the applicable fee in the Fees, within the deadline provided in the law.
• Client agrees that Monetic may not be always able to reverse the amount of unauthorized transaction or incorrect payment order, in cases, where the deadlines for chargeback or reversal procedures have expired or in other cases according to the applicable laws, in which cases Monetic shall not owe reversal or compensation to Client.
• When Client receives a payment, Client is liable to Monetic for the full amount of the payment plus any fees if the payment is later invalidated for any reason. In addition to any other liability, if there is a Reversal, or if Client loses a Chargeback or Claim, Client will owe to Monetic an amount equal to the Reversal, Chargeback or Claim and applicable fee as per the FEES and other charges related to the Reversal, Chargeback or Claim. Monetic may debit Client’s account to recover any amounts and fees, due by Client in connection to Reversal, or Chargeback or Claim or Reserve, immediately and without prior notice.
• Client agrees that in case a payment transaction is not approved for some reason or Merchant wishes to refund full or partial amount, then the following rules shall apply:

1. Reversal or refund of full amount of transaction – the amount of the transaction is refunded in the original type of currency; or
2. Partial reversal or refund of amount of transaction – the amount subject to reversal or refund is refunded in the currency of the transaction; or

• If payment has been made with Card – the amount subject to reversal or refund is refunded in the currency of Card.

7. PAYMENT TRANSACTIONS WITH CARDS:
   • If Monetic has issued Card to Client, Client may make payment orders and transactions with the Card, linked to Client’s account and on account held by Client. The Card must be activated as instructed by Monetic. Card must be signed by Client. The card payment transaction may be:
     A payment for Goods and Services on POS at Merchants accepting the Card as payment method, or in Internet, or ATM withdrawals or other, as indicated by Monetic in FEES or on Monetic website for the Service.

Monetic may charge a fee for providing additional information for such a notification if the refusal is objectively justified.

• The payment order executed with Card will be received by Monetic in electronic form. The Client’s consent for execution of the payment transaction with Card becomes irrevocable and the payment order becomes irrevocable when Client presents the Card for execution of the transaction and:
  • the chip or the magnetic stripe of Card is read by the ATM or POS device and/or a valid PIN and/or Client or authorized cardholder signs the receipt from the device; or
  • by giving the Card or entering it into a terminal and reading of its chip on a self-service terminal; or
  • by entering the data of Card, such as the 16-digits number, validity date or CVC2 code in the Internet; or
  • by providing the card data (number, validity, CVC2) to the provider of goods or services and authorizing him to use it for payment of the respective service by fax, telephone or other communication device.
• Card, which has been personalized with the name of a cardholder, must be used only by the cardholder to whom the Card is issued. The Card is linked to the account of Client, who has ordered or activated the Card, and provides access to Client’s account, unless otherwise agreed with Client.
• The spending limits with Cards are set out in the Fees Section.

8. RECORD KEEPING AND ACCOUNT STATEMENTS:
   • Monetic reserves the right to keep any documents or other information relating to Client or the Service offered to the Client in an electronic format. Monetic may provide electronic copies to Client to satisfy any request for original copies of the said documents. Monetic shall be entitled to destroy all records, correspondence and other documents that may have relating to Client upon satisfying any record keeping obligations which Monetic may have in terms of any applicable legislation.
   • Client’s account statements, history of transactions and accounts details will be available within the Client’s online account. If Client wishes to receive paper statements, Client will need to advise the EMD-Agent in writing via the Client’s e-mail stated in the Account opening form or via secure message and Monetic will send Client’s paper statements for each account once a year or on ad hoc principle against a fee.
9. PAYMENT INSTRUMENTS SECURITY FEATURES. SECURITY MEASURES AND SAFETY REQUIREMENTS:
   • Monetic has provided to Client personalized security features for using all payment instruments, included in the Service, such as, but not limited to, username and unique password for the online account, OTP (one-time passcodes) received via SMS or EMAIL for access to online account and making a payment order and others, which are necessary tools for preserving the security of the payment instruments of Client . Monetic will make sure that the personalized security features of the payment instruments are not accessible to parties other than the Client or user entitled to use the payment instrument, without prejudice to the obligations on Client.
   • Client agrees to use the Client’s credentials, such as username and password and other personalized security features for Client’s payment instruments only in accordance with these Terms and Conditions and with the law. Client must not provide and must not allow disclosure of the personalized security features to a third party even where the payment instrument is protected with OTP, because even in this case the payment instrument can be comprised and result in unauthorized transactions, for which Client is fully liable. Client must not disclose the credentials for access to a Business/Corporate account (username and password), because they may be identical with the credentials for access to Client personal online account and there is a risk of unauthorized transactions. The breach of this obligation is breach of Client’s obligation for protection of personalized security characteristics of payment instrument and Client will be fully liable for unauthorized transactions as a result of Client’s breach of this obligation.
   • If Client is using the Service in a business capacity or as a Client of Business/Corporate account, Client agrees that:
10. all employees, agents, representatives and others having access to Client Credentials or personalized security characteristics of payment instrument/s of Client, will be considered as properly authorized to use Client account and/or make any payment orders via all payment instruments and perform all actions to which Client is entitled and will legally bind the Client, business, partnership or other legal entity concerned;
11. Client or a person explicitly authorized by Business Client has the right to authorize users of Business account of Client and/or payment instruments related to it, whose rights for ordering Payment transactions, reversal, receiving of information, authorizing or removal of other users and other rights are defined by Monetic on the website of the Service or in the online account and can be additionally individualized by Client or a person explicitly authorized by Client according to the functionalities of the Service;

• each Payment Order from authorized user will be considered as approved by Client and irrevocable according to the rules on Receipt of Payment Order and Irrevocability above. In case Client wishes to limit rights for access to the Business account of certain authorized users, the legal representative of Client or a person explicitly authorized by Client according to Monetic requirements, can perform this operation via the online account or send to Monetic a request dully signed by Client via the Client’s registered e-mail.
  • Client acknowledges and agrees that all Cards linked to Client’s account are providing access to the Client’s account and Client shall be liable for all transactions and charges arising of the use of Cards, associated with Client’s account.
  • If Client believes that Client’s account, including online account or other payment instruments have been used in an unauthorized manner or in case of unauthorized transactions, Client must contact Monetic without undue delay. Client agrees to notify Monetic via the Contact Center or via “Contact us” on Monetic website for the Service or via the Client’s e-mail stated in the Account opening form, immediately and without delay in case of loss, theft, misappropriation or unauthorized use of credentials and/or personalized security features and/or payment instruments, including, but not limited to Cards, and to take all preventive and security measures as allowed by the Service, including to disable the compromised payment instruments via the Service, or allow Monetic to do it and limit the risks of unauthorized transactions and damages. Client also agrees to notify Monetic without undue delay and in the same manner of any other breach of security regarding the Service of which Client has knowledge.
  • Monetic may suspend the use of the Service in part of wholly, including block account/s, where it suspects that their security may have been compromised or that unauthorized or fraudulent use has taken place. Monetic will inform Client in advance or, if that is not possible, immediately after, of the suspension of the use of the Service, specifying the reasons for the suspension, unless such provision of information would compromise reasonable security measures or be otherwise unlawful. Monetic will provide the Service or replacement credentials or personalized security characteristics to Client, as soon as practicable after the reasons for the suspension cease to exist and on condition that Client has performed all obligations towards Monetic.
  • In case Client wishes to use an alternative method for two-factor authentication and receipt of one-time password, as may be required by the Service, Client must select this option from Client’s online account. Transactions, operations and activities confirmed with the one-time password, generated via each of the available two-factor authentication methods, supported for the Service, will be considered as valid and binding on the Client.
  • Monetic may at Monetic discretion block the possibility for specific types of payment transactions in principle or in countries or in some cases, in order to comply with risk and compliance requirements. Monetic may, at its reasonable discretion (for example, for fraud, risk and compliance reasons) impose limits on the amount of money Client can withdraw, transfer, receive or fund for a certain period of time or for the whole period of use of Service.

10. PROTECTION OF CLIENT PERSONAL INFORMATION:
    • Protection: Monetic is bound, in accordance with the laws of United Kingdom, to observe secrecy and confidentiality with regards to all information which Client discloses to the EMD-Agent about the Client (“Secret Information”). However, Monetic is authorized and required by the laws of United Kingdom or international laws to disclose “Secret Information” in so far as the declaration of such Secret Information is:
11. required in terms of any provision of law in any jurisdiction, under the applicable laws on automatic exchange of information, such as Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) or Common Reporting Standard (CRS) or similar, requiring financial institutions to exchange automatically with the competent tax authorities information on client data, such as client names, address, Tax number, social security number, or similar, account/s balance as at the end of the calendar year and other information for tax purposes, specified in these acts, or on an ad hoc principle upon request or order of any competent authorities;
12. required in terms of an order of a Court of law investigating a criminal offence (including money laundering or terrorism financing) or a breach of duty;
13. required for any proceedings by the EMD-Agent against the Client for recovery of sums due to it in terms of the business relationship or for defending itself against any claim with regard to services provided to Client in connection with which the secret information has been obtained by the EMD-Agent;
14. otherwise permitted by the Client including when Client require the EMD-Agent to provide a reference or a status report to a third party or by any applicable law.
    • In accordance with the provisions of United Kingdom Law, by accepting these Terms and Conditions, the Client consents to disclose information about Client, acquired during the relationship in the circumstances specified hereunder:
15. to any of the EMD-Agent’s professional advisers (including but not limited to financial, legal and other advisers as might be engaged from time to time), or to any actual or potential assignee or transferee of the EMD-Agent’s rights against the Client, or to any person who may otherwise enter into contractual relations with the EMD-Agent in relation to the business relationship with the Client;
16. when the information is required to be disclosed or is requested during a due diligence exercise;
17. when the information is required in the normal course of business with institutions or other persons who are normally bound by similar obligations of secrecy.
    • Client Identity Verification for Anti-Money-Laundering Requirements and Fraud detection:
18. Client acknowledges that Monetic is offering and continues to offer the Service to Client on the condition that Client satisfies all due diligence and identity checks that Monetic may conduct, and that Client complies with Monetic and regulatory anti-money-laundering requirements. Identity checks may include credit checks, anti-money- laundering checks required by relevant legislation or regulatory requirements. Client will provide all assistance requested by Monetic in carrying out such checks and determining compliance with anti-money-laundering requirements, including the provision of such additional registration or identity verification information as Monetic may require at any time.
19. Client consents to Monetic sharing with and obtaining from third parties, to the extent permitted by law, information held about Client, including personal data as defined under relevant data protection legislation, for the purpose of Monetic conducting applicable due diligence and identity checks, and Client agrees that such third parties may retain the information shared in this way.
20. Non-satisfaction of the conditions in this clause, including that Client provides information requested by Monetic to conduct identity verification or determine compliance with anti-money-laundering requirements, may result in decline or immediate suspension of the Client’s use of the Service and/or also termination of these Terms and Conditions without prior notice to Client.
    • Client acknowledges and agrees that Monetic shall approve or decline payment transactions without disclosing information on Balance in Account to third parties. Client acknowledges and agrees that for the purposes of charge back or fraud detection and prevention reasons, Monetic may disclose necessary information related to payment transactions with Card or other payment instrument with the logo of Card Organization to Bin Sponsor and/or Card Organization or Regulator. Client agrees to the use of Client data in accordance with Monetic Privacy Policy. The Client expressly agrees for the use and the communication of Client’s personal data to Monetic and sub-contractors of Monetic, such as the BIN Sponsor, which will issue and/or acquire payments with the Cards for Monetic. For the purposes of Card issuing, blocking and re-issuing, authorization of transactions and charge backs of unauthorized transactions with Card, as well as authorization and settlement of transactions, Client consents to Monetic sharing with and obtaining from the BIN Sponsor to the extent permitted by law, information held about Client, including personal data as defined under relevant data protection legislation. Non-satisfaction of the conditions in this clause may result in decline or immediate suspension of the Client’s use of the Service.
21. Monetic ACCEPTANCE POLICY AND PERMISSIBLE TRANSACTIONS:
    • Client may only use the Service in bona fide and in accordance with the functionalities of the Service as defined in these Terms and Conditions. Client agrees to use the Service only as permitted by:
22. These Terms and Conditions;
23. Characteristics, settings and limits of the Service, including setting of limits and options by Client as allowed by the Service, as published and updated by Monetic from time to time on Monetic website for the Service or in User Interface for the Service; and

• Any applicable law, regulation or generally accepted practices or guidelines in the relevant jurisdictions.
  • It is strictly forbidden to use the Service in violation of the present Terms and Conditions, or for any illegal purposes including but not limited fraud, money laundering, tax evasion or other illegal activities. In particular, Client shall under no circumstances use the Service for activities or execution of transactions, which without limitation involve or may involve any of the following:

1. Breach of these Terms and Conditions (including, without limitation, providing false identifying data, such as false names, e-mail address, multiple mobile numbers or other data, with the aim or resulting in opening of multiple Accounts for a single user or avoiding the limits imposed by Monetic in another way); or
2. Breach or risk of breach by Client or by Monetic of any law, statute, contract, or regulation applicable (for example, those governing payment services including anti-money laundering or terrorist financing, or similar regulatory requirements, including where Monetic cannot verify the identity or other data about Client according to regulatory or Internal requirements of Monetic, consumer protections, unfair competition, anti-discrimination, gambling, false advertising, illegal sale or purchase or exchange of any Goods or Services according to all applicable laws); or
3. Abuse by him of the reversal or chargeback process initiated by Client’s bank; or
4. Use of the Service in a manner that results in or may result in complaints, disputes, claims, reversals, chargebacks, fees, fines, penalties and other liability to Monetic, Branch or Agent of Monetic; or
5. Initiation of transactions that may be considered to be cash advances or assisting in cash advances from Merchants or to facilitate the purchase of cash equivalents (travelers’ cheques or money orders, etc.); or
6. Infringement of Monetic or any third party’s copyright, patent, trademark, trade secret or other intellectual property rights, or rights of publicity or privacy; or
7. Use the Service in connection with any other underlying illegal transaction;
8. Gambling and/or gaming activities, including but not limited to payment or the acceptance of payments for wagers, gambling debts or gambling winnings, regardless of the location or type of gambling activity (including online and offline casinos, sports wagering and office pools);
9. Prescription Drugs;
10. Weapons and knives;
11. Unlicensed lotteries;
12. Firearms or ammunition;
13. Pyramid selling or ponzi schemes or other “get rich quick” themes;
14. Initiation of transactions considered to be cash advances or assisting in cash advances;
15. Sending unsolicited email or posting referral links on websites where they are not permitted;
16. Receiving funds for the sale of counterfeit or stolen items;
17. Activities that violate any law, statute, ordinance, contract or regulation, including, but not limited to, those governing financial services, consumer protection, unfair competition, anti-discrimination, or false advertising.
18. Production, payment usage and/or distribution of viruses, Trojan horses, worms, time bombs cancelbots, Easter eggs or other computer programming routines that may damage, detrimentally interfere with, surreptitiously intercept or expropriate any system, data or other personal information as well as any activity considered as potential hacking, illegal or prohibited use of any website, computer, server or other device.
19. All tobacco and alcohol products, as well as any other controlled substance.
20. Any proceeds of the following activities, including but not limited to production, distribution and advertisement: defecation, bestiality, death or simulated death, rape or simulated rape, or any pornographic material involving a child or adolescent.
21. Transactions involving or related to Bitcoins or any other alternative currency or assets are prohibited due to our banking agreements. Any user found to be in violation of this condition will have the account revoked and the funds seized.
    • Monetic may temporarily stop or terminate the Service or Terms and Conditions immediately and without prior notice to Client, if:
22. Client is not of legal age to form a binding contract with Monetic and operate the payment instrument or funding instrument for use with the Service; or
23. Client is a person barred from receiving the Service under the applicable laws or Regulations of Card Organizations or other Organizations or rules or policies of Monetic;
24. Client has not been dully identified or verified by Monetic, upon single discretion of Monetic; or
25. Other important reasons, upon discretion of Monetic, such as risk and compliance.
    • Monetic shall be entitled to notify Client at any time on non-acceptance to the Service via e-mail. The decision for the refusal is strictly in mimetic discretion and Monetic shall not be liable for whatsoever compensations.
    • Client authorizes Monetic to obtain a credit report and/or to otherwise make credit or other background enquiries from time to time, as Monetic may deem appropriate, to evaluate Client registration for or continued use of the Service.
    • Client agrees not to access (or attempt to access) any of the Service by any means other than through the User interface of the Service and Card that are provided by Monetic for the Service, unless Client have been specifically allowed to do so in a separate agreement with Monetic. Client acknowledges that this restriction will apply to use of the Service by any automated means.
    • Client agrees that Client will not engage in any activity that interferes with or disrupts the Service (or the servers and networks which are connected to the Service).
    • Client agrees that Client will not reproduce, duplicate, copy, sell, trade or resell the Service for any purpose.
    • Client agrees that Client is fully responsible for (and that Monetic has no responsibility to Client or to any third party for) any breach of Client obligations under the present Terms and Conditions and for the consequences (including any loss or damage which Monetic may suffer) of any such breach.
    • Client acknowledges and agrees that in order to meet all obligations after the Prevention of Money Laundering Act and ( the Prevention of ) Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations and other documents related to their execution, Monetic may establish general practices and limits concerning the use of the Service without prior notice to Client, including, without limitation, individual or aggregate transaction limits on the value or turnover, transaction or other limits on the value, type or number of funding transactions or Payment transactions during any specified time period(s). Monetic shall notify Client for every amendment in the common practices and limitations within reasonable time unless such notification is prohibited by Money Laundering (Prevention) Act and Regulations.
    • Client must not place into any of Client’s accounts any funds or assets belonging to third parties without the prior written consent of the EMD-Agent. If Client’s wishes to do so, Client must advise the EMD-Agent, in advance, of any such funds/assets which are to be remitted to the EMD-Agent or received by it in Client’s name or account. Without prejudice to the right of the EMD-Agent to refuse to receive such funds or assets, in the case provided for by this clause, Client is obliged to advise the EMD-Agent of the full details of the beneficial owner of the funds or assets and to supply the Bank with all evidence as to the identity of the beneficial owner and the reason(s) for such deposit, together with documentary evidence of the underlying transaction, if applicable, as the EMD-Agent may require.
    • Monetic may refuse to execute any funding, crediting of account following inward transfer, outward transfer or any payment transaction, Payment Order or other use of the Service if Monetic has reasonable grounds to suspect fraud, or a breach of the applicable Terms and Conditions by Client, or a violation of law, regulation of Card Organization or other Organization, or for risk (e.g. Money laundering, Combating Funding Terrorism) and or compliance reasons. Transactions may also be delayed due to mimetic compliance with its obligations under applicable anti-money-laundering legislation, including if Monetic suspects that the transaction involves fraud, abuse or illegal or non-acceptable activities. If Monetic refuses to execute a Funding or Payment transaction or Payment Order, Client will be notified, unless it is unlawful for Monetic to do so or would compromise reasonable security measures. For risk or compliance purposes Monetic might require additional information or additional documents and/or gather such additional information and/or documents necessary for performing of the operation, prior or after the operation. Monetic may reject performing of a payment operation for risks, risk of reputational damages or compliance reasons, for which Monetic shall not be responsible.
    • Client acknowledges and agrees that if Monetic disables access to the account/s or to any payment instrument by stopping the use of Client Identifying Credentials, or specific accounts, Client may be prevented from accessing the Service, Client’s account details or any files or other content which are contained in Client’s account or connected to Client account/s or payment instruments.
    • Monetic is not liable for declined payment transactions or lack of Service, due to lack of enough balance in the account , lack of Internet, or problems with hardware or software of Client, or exceeding the limits set by Client as allowed by the Service, or the general limits, determined by Monetic, or any other reason beyond the reasonable control of the Monetic.
    • Non-satisfaction of the conditions in these Terms and Conditions and/or Monetic Acceptance Policy, may result in immediate suspension of the Client’s use of the Service, blocking of funds in Client’s account, right of Monetic to withhold funds in Client’s account for satisfaction of damages incurred by Monetic, because of Client breach, claim by Monetic against Client, initiation of procedures before competent regulatory bodies or Card Organizations, and also termination of these Terms and Conditions without prior notice to Client.
26. CHARGES, COMMISSIONS AND FEES:
    • In the absence of a written agreement providing otherwise, the amount of fees and charges for the Services shall be those given in the FEES. In case of services which are not listed therein, Monetic shall charge rates/amount fees and charges according to Monetic sole discretion. If Client does not agree with the EMD-Agent’s charges, commissions or fees, Client has the right to terminate the Service as provided hereunder in Section 14 “Termination of the Business Relationship”.
    • Where Monetic has incurred expenses upon Client’s instructions, such as legal and notarial fees, court fees, maintenance costs, insurance fees, and so on, these expenses will be borne by the Client. Client agrees that the EMD-Agent is authorized to debit the Client’s Account directly without having to obtain his/her consent each time a direct debit is made.
    • PERSONAL/BUSINESS FEES may be changed by Monetic unilaterally with 1 (one)-month notice to Client. Updates in FEES will be indicated on the website for the Service or via the online account, and the Client will be duly notified in accordance to the Terms and Conditions.
    • Currency conversion: If a transaction involves a currency conversion, it will be completed at a foreign exchange rate determined by Monetic. Monetic may charge a foreign exchange fee expressed as a certain percentage above the exchange rate if such fee is stated in the Tariff. Foreign exchange rate is adjusted regularly based on market conditions (the wholesale exchange rate at which Monetic obtains foreign currency). The exchange rate may be updated daily by Monetic and may be viewed on the website for the Service or in the online account. The applicable exchange rate and the “Currency Converter” tool can be accessed through the online account of the Service and used to see what foreign exchange rates plus foreign exchange fee apply for a certain transaction, involving currency exchange.
    • Where a currency conversion is offered by Monetic at the point of sale Client will be shown the foreign exchange rate that will be applied to the transaction before authorizing the payment transaction on the website of Monetic for the Service. By proceeding with authorization of the payment transaction Client is agreeing to the currency conversion based on the foreign exchange rate. Where a currency conversion is offered at the point of sale by the Merchant, not by Monetic, Client chooses to authorize the payment transaction on the basis of the Merchant’s exchange rate and charges, Monetic has no liability to Client for that currency conversion.
    • In case of an inward transfer in a currency different from the currency of the account, Monetic shall credit the account, converting the received amount into the currency of the account in accordance with the exchange rates “buy”/ “sell” for the relevant currency and the currency of the account. If Monetic does not quote the respective currency Monetic has the right to reject the transfer. Monetic exchange rates are defined in accordance with the relevant trade market scales of the currencies, so rates are subject of adjustment depending on the changes in the market conditions. Monetic shall apply the exchange rate in force in the day of crediting the account, which may be different from the one announced at Monetic premises or on the web site: monetic.de for the date of the operation. The exact exchange rate applied shall be indicated in the statement of account.
    • In case where the balance in Client’s account in certain currency is not enough to cover the amount of a certain transaction or debit operation Monetic shall be entitled not to execute the transaction or to debit another account of the Client in other currency. Client agrees and authorizes Monetic to debit the necessary amount from available balance in Client’s account held in other currency, applying the foreign exchange rate of Monetic for the date of the conversion, notified on Monetic website for the Service. The priority order for conversion of currencies in Client’s account is given after System’s default order or may be set by Client in which case Monetic is obliged to keep the manually determined order.
    • Payment transactions with Card, made in a currency other than the currency of the issued Card, will be converted by Monetic applying foreign exchange fee expressed as a certain percentage above the effective foreign exchange rate of the respective Card Organization for day in which the payment transaction has been executed, cleared or settled with the Card Organization. Foreign exchange fee is shown in the tariff and retained by Monetic. All fees shall be charged to Client in the currency of the issued Card.
    • Monetic shall not be liable for any adverse effects arising as a result in fluctuations in currencies in the event that it retains funds in one currency and does not convert them to another or, conversely, if it converts currency into the business relationship currency from the currency in which they were received by it.
27. CLIENT LIABILITY:
    • Client shall be fully liable for all losses incurred in respect of unauthorized transactions and/or all damages, notwithstanding the amount of the losses or damages, if Client has acted fraudulently or has, with intent or gross negligence, failed to comply with the present Terms and Conditions or law, including Client’s obligations to preserve the security of Client Identifying Credentials, providing access to Client’s account or other payment instruments.
    • Client shall be entitled to redress losses (excluding normal fees in case of Clients who are not Consumers) incurred by Client in respect of unauthorized or incorrect transactions made after Client has informed Monetic for the unauthorized or incorrect transaction and Monetic has been able to block the Account and/or Card or other payment instrument without undue delay in the day when the Client’s account was debited or within 7 (seven) days afterwards, and in case where Client is Consumer, no later than any longer period after the debit date, as provided in applicable legislation in the interest of consumer. Monetic will, on Client request, make efforts to trace the transaction and notify Client of the outcome. Where Client is entitled to redress, Monetic will refund the amount of the unauthorized transactions, less applicable fees as per FEES, by crediting Client’s account.
    • Client agrees to indemnify, defend and hold harmless Monetic, from and against any losses or negative balance on Account or Cards, resulting from any and all actions, causes of actions, claims, demands, liabilities, judgments, damages or expenses (collectively, “Claim” or “Claims”) which Monetic may at any time during the term of these Terms and Conditions or within 5 (five) years after its termination incur, sustain or become subject as a result of any Claim and: (a) connected to the Client’s or his employees, agents or sub-contractors, or third parties using the Service; or (b) arising out of the Client’s or his employees, agents or sub-contractors, or end customers or third parties using the Service, willful acts or omissions, gross negligence, or other similar wrongdoings or claims, or fraud, charge back, including, but not limited to amounts and fees debited or charged by Card Organizations for charge back, initiated by Client or third parties, offline transactions, recurring transactions, currency conversions, pre-authorization, manual operations, stand-in process, system malfunction, or other unlawful use; or (c) arising from Client’s or his employees, agents or sub-contractors, or end customers or third parties using the Service, failure to comply with any law or regulation including but not limited to AML, data protection laws and other rules and regulations. Client agrees that Monetic is authorized to satisfy immediately as they become due any obligations of Client by debiting or withdrawing directly funds from the Client’s account, or from Security provided by Client (if Security is provided), or any outstanding sums owed by Monetic to Client.. Monetic shall inform Client on the ground, amount and value date of such withdrawals, unless it is forbidden by law or regulations for AML or security reasons to make such notice.
    • In case of delay for payment of amounts due to Monetic, Client shall owe a penalty for delay in the amount of the statutory interest according to the Payment Service Regulations 2017.
    • Right of Retention: Monetic may exercise a right of retention over all Client’s funds in Client’s account/s with the Bank until all outstanding fees, costs, charges, expenses and liabilities due to Monetic have been paid in full.
    • Without prejudice to the above, Client agrees and acknowledges that the reporting and payment of any applicable taxes, which by law are obligations of Client, is Client’s responsibility and liability. Client hereby agrees to comply with any and all applicable tax laws.
28. TERMINATION OF THE BUSINESS RELATIONSHIP:
    • Client acknowledges and agrees that Monetic may stop providing the Service to Client, as provided in the present Terms and Conditions. Client may stop using the Service at any time, without need to inform Monetic when Client stops using the Service. The Terms and Conditions will continue to apply until terminated either by Client or Monetic, as set out below.
    • If Client wants to terminate legal Terms and Conditions with Monetic, Client may do so immediately and without charge for termination at any time by:
29. Notifying Monetic, in accordance with clauses for communication by Client to Monetic below; and
30. Closing Client’s account for the Service, including withdrawing or redeeming the available balance; and
31. Return of Card to Monetic.
    • In case of any risk of damages for Monetic, resulting from reversals, chargebacks, claims, fees, fines, penalties, Client’s non-compliance with AML/FT or other regulations and other similar liabilities arising from Client‘s use of the Service, Monetic may hold the Client’s funds for up to 180 (one hundred and eighty) days even after Termination of Terms and Conditions or shorter or longer period, as required by the law, including laws in favor of the consumer. Client will remain liable for all obligations arising under these Terms and Conditions even after Termination of Terms and Conditions and/or closing of account.
    • Monetic may, at any time close account or accounts of Client, or terminate the Terms and Conditions with Client, without notice if:
32. Client has breached any material provision of the Terms and Conditions or law or Regulations of Card Organizations or other Organizations (or have acted in a manner which clearly shows that Client does not intend to or is unable to comply with the material provisions of the Terms and Conditions), including, but not limited to:
    1. if the EMD-Agent reasonably believes that Client is no longer eligible for an account;
    2. if the EMD-Agent discovers that Client has provided it with false information at any point in time; or
33. Monetic is required to do so by law or Regulations of Card Organizations or other Organizations (for example, where the provision of the Service to Client becomes non-compliant with the Regulations).
    • Unless a shorter period is provided in these Terms and Conditions, as permitted by law, Monetic may, at any time, terminate the Terms and Conditions by giving Client 2 (two) months’ notice.
    • When these Terms and Conditions comes to an end, all of the legal rights, obligations and liabilities that Client and Monetic have benefited from, or which have accrued over time whilst the Terms and Conditions has been in force, or which are expressed to continue indefinitely, will be unaffected by this cessation, and the provisions of clause 20.5 will continue to apply to such rights, obligations and liabilities indefinitely.
    • Death and Change in Legal Status:
      • Individuals: Monetic will assume that the relationship between the EMD-Agent and the Client persists until the EMD-Agent is notified in writing about the death of the Client. The EMD-Agent must be notified by who is legally vested with the rights and obligations to act on behalf of Client’s affairs and will take instructions from him/her/them. Such person may be the heir, legatee, administrator, executor or otherwise. The EMD-Agent shall be entitled to receive to its satisfaction such evidence, at Client’s cost, as may be required by the EMD-Agent to establish the proper entitlement and authority of the person claiming to be in charge of acting on behalf of Client’s affairs and the EMD-Agent shall not be bound to act upon such instructions until such time as the EMD-Agent is satisfied of such authority.
      • Legal Entities: In the event that Client is placed into liquidation, bankruptcy or administration or any other analogous process wherein a liquidator, curator or trustee or similar officer is appointed and in whom legal authority and representation is vested, to the exclusion of the persons Client may have nominated in the EMD-Agent Mandate, the EMD-Agent shall be entitled to receive to its satisfaction such evidence, at Client’s cost, as the EMD-Agent may require to establish the proper entitlement and authority of the person claiming power to give the Bank instructions and the EMD-Agent shall not be bound to act upon such instructions until such time as the EMD-Agent is satisfied of such authority. In case where the legal entity or organization is dissolved, the successor of the assets in the account has to provide to the EMD-Agent a legal document, proving that he is the successor of the assets in the account and he/she is entitled to dispose of these assets. The EMD-Agent may have additional requirements for identification and verification of a successor of the assets in the account or other documents prior to providing access to the account or afterwards.

15. LIMITATION OF WARRANTIES:
    • Monetic, its Agents/make no express warranties or representations with respect to the provision of the Service. In particular, Monetic, its Agents/ do not warrant to Client that:
16. Client use of the Service will meet Client requirements or expectations;
17. Client use of the Service will be uninterrupted, timely, secure or free from error; and
18. Any information obtained by Client as a result of use of the Service will be accurate or reliable.
    • No conditions, warranties or other terms (including any implied terms as to satisfactory quality, fitness for purpose or conformance with description) apply to the Service, except to the extent that they are expressly set out in the present Terms and Conditions.
    • The EMD-Agent shall not be liable for:
19. Any shortcomings or losses arising as a result of force majeure and;
20. Any shortcoming or losses arising from the acts or omissions of any third party whose services of the EMD-Agent use for the performance, in full or in part, of its obligations towards the Client. In such cases the EMD-Agent shall not be liable for any loss or damage unless it has not exercised diligence in:
    • Transmitting the instructions and/or

1. Selecting such third parties.

• Nothing in the Terms and Conditions will affect those mandatory statutory rights to which Client is entitled as a consumer and that Client cannot contractually agree to alter or waive.

16. LIMITATION OF LIABILITY:
    • Nothing in the Terms and Conditions will exclude or limit mimetic liability for losses which may not be lawfully excluded or limited by these Terms and Conditions or by applicable law.
    • Subject to clause 16.1 above, Monetic will not be liable to Client for:
17. Any indirect or consequential losses which may be incurred by Client. This will include any loss of profit (whether incurred directly or indirectly), any loss of goodwill or business reputation, or any loss of data suffered by Client;
18. Any loss or damage which may be incurred by Client as a result of:
    1. Any reliance placed by Client on the completeness, accuracy or existence of any advertising, or as a result of any relationship or transaction between Client and any advertiser whose advertising appears on the Service;
    2. Any change which Monetic may make to the Service or any permanent or temporary cessation in the provision of the Service (or any features within the Service);

• Malfunction of the Service;

1. The deletion of, corruption of or failure to store any communications data maintained or transmitted by or through Client use of the Service;
2. Client failure to provide Monetic with accurate account information;
3. Any fraudulent use of the Service by Client or third parties;

• Any compensation for fees paid or levied on Clients who are not Consumers, as a result of non-performance or incorrect performance of a payment transaction;

17. CHANGES TO THE TERMS AND CONDITIONS:
    • Client agrees that Monetic may make changes to the Terms and Conditions from time to time. Monetic shall give Client 2 (two) months’ notice of changes in the Terms and Conditions, unless shorter period is necessitated by a Regulatory change, or is allowed by law, by e-mail sent to Client e-mail address and/or by notifying Client in the online account or the website of the Service before their proposed date of entry into force.
    • Client understands and agrees that Client will be deemed to have accepted the changes unless Client notifies Monetic to the contrary by notice, as provided in clause 18.5 below, prior to the date on which the changes are to come into effect, in which case the Terms and Conditions will terminate without charge for termination immediately before the effective date of the changes.
    • Nothing in this Section 17 will limit:
18. Monetic’s right to update and revise its policies from time to time or to add new features to the Service from time to time without prior notice, which may be accepted by Client by using the new feature. Such revisions may take place using a method chosen at mimetic discretion, and such method may include e-mail communication or publication on a Monetic website for the Service; and
19. The parties’ right to vary the terms of this Section 17, where the variation is not prohibited by law and both parties agree to it.
20. COMMUNICATIONS AND NOTICES:
    • All information will be made available or provided to Client in an easily accessible manner, in easily understandable language, in a clear and comprehensible form and in English.
    • Statements, notices and other communications to Client may be made by mail, e-mail, postings on the mimetic website for the Service or other reasonable means.
    • Monetic may communicate with Client regarding the Service by means of electronic communications, including

(a) sending e-mail to Client e-mail address or

(b) posting notices or communications on mimetic website for the Service.

Client agrees that Monetic may send electronic communications to Client in relation to any matter relating to Client use of the Service, including the Terms and Conditions (and revisions or amendments to the Terms and Conditions), notices or disclosures regarding the Service and payment authorizations. Communications will be handled as follows:

1. The Terms and Conditions will be provided to Client at the sign-up in a printable form;
2. Changes to these Terms and Conditions after the sign-up will be provided in an e-mail sent to Client e-mail address and/or on the website for the Service or the online account;

• Except where these Terms and Conditions provides otherwise, a notice to terminate these Terms and Conditions will be provided in an e-mail sent to Client e-mail address;

1. Information about balance or transactions or statements will be made available in Client’s account accessible online via Internet or in the online account in transaction history;
2. Information about a suspension of the Service will be made available in Client’s account accessible online via Internet or in the online account; and
3. Information about the rejection of transactions will be made available in Client’s account accessible online via Internet or in the online account in transaction history.
   • Client should maintain copies of electronic communications by printing a paper copy or saving an electronic copy, and information that is provided to Client in an electronic format is provided under the assumption that Client will be able to print or save such information.
   • Any notice sent to Monetic under these Terms and Conditions should be sent by registered post to Monetic’s address of registered office, stated above in the Terms and Conditions, except that:
4. Notification of loss, theft, unauthorized use or security breach must be made immediately to the Contact Center of Monetic, on numbers notified to Client by Monetic or has to be sent, as soon as possible, through “Contact us” on mimetic website for the Service or via the Client’s e-mail stated in the Account opening form;
5. Notification by Client that Client does not agree to the amendment of the Terms and Conditions and wishes to terminate the Terms and Conditions prior to entry into force of the amendments should be sent through “Contact us” on the website for the Service or via the Client’s e-mail stated in the Account opening form from the Client or a person explicitly authorized by the Client.
6. COMPLAINTS:
   • Any claim or dispute arising under the Terms and Conditions or as a result of the provision of the Service by Monetic should, in the first instance, be referred to Monetic in writing to the:

Complaints Officer
Monetic AG
Fürth, Germany
or via e-mail to: zufrieden@monetic.de
The Client must clearly state the reasons for complaint. Monetic shall try to resolve the complaint, within reasonable term upon receipt of clear and correctly submitted complaint. The EMD-Agent will then investigate and, where appropriate and necessary, take immediate action to rectify the situation. The EMD-Agent also undertakes to take the necessary steps to prevent a recurrence. All complaints will be acknowledged, and the Client will be informed accordingly of the investigation’s outcome. If the Client is still dissatisfied with the outcome of the Bank’s investigation, he/she may direct his/her complaint to:
The Financial Ombudsman Service
Exchange Tower
London E14 9SR
United Kingdom
or by calling
+44 20 7964 0500

20. GENERAL LEGAL TERMS:
    • Unless otherwise expressly stated in the Terms and Conditions or FEES, all amounts stated in the Terms and Conditions are denominated in Euro (EUR).
    • Sometimes Agents of Monetic may provide all or part of the Service to Client on behalf of Monetic. Client acknowledges and agrees that Monetic has the right to use Agents to provide the Service to Client.
    • The Terms and Conditions, including Data Protection and Privacy Policy, FEES and if applicable other appendices, constitutes the whole legal agreement between Client and Monetic and governs Client use of the Service (but excludes any services which Monetic may provide to Client under a separate written agreement) and completely replaces any prior agreements between Client and Monetic in relation to the Service.
    • Client agrees that if Monetic does not exercise or enforce any legal right or remedy which is contained in the Terms and Conditions (or which Monetic has the benefit of under any applicable law), this will not constitute a waiver of mimetic rights and that those rights or remedies will still be available to Monetic.
    • If any court of law having the jurisdiction to decide on a matter relating to the Terms and Conditions rules that any provision of the Terms and Conditions is invalid in respect of a certain Client or Client, who is a Consumer, then that provision will be removed from the Terms and Conditions with this Client without affecting the rest of the Terms and Conditions. The remaining provisions of the Terms and Conditions will continue to be valid and enforceable.
    • Client may not assign Client rights under the Terms and Conditions or otherwise sub-contract or transfer any of Client rights or obligations under the Terms and Conditions without the prior written consent of Monetic.
    • Monetic may transfer its rights and obligations under the Terms and Conditions to third party which is licensed as banking, payment or e-money institution giving to Client at least two-month notice previous the date of the transfer per e-mail. In case of such transfer and if Client disagrees with it Monetic shall provide the Client the possibility to terminate the Terms and Conditions free of penalties.
    • Both Parties agree that the authentic and/or correct execution of transactions and operations shall be proven with print-outs or statements printed or generated from Monetic IT systems, such as the platform of Monetic for accounts, the online account of Client, the website of Monetic for the Service, Card System of Monetic or BIN Sponsor, Issuer or Acquirer, or other software systems or platforms used by Monetic in the capacity of regulated bank or its Agents/Distributors or sub-contractors, in their capacity of authorized Agents/Distributors or sub-contractors of Monetic, licensed to use software or platforms of Monetic.
    • “Monetic”, “Monetic Card”, www.monetic.de and all related URLs, logos, marks or designs, software, interfaces or other related to the Services, including logos and marks of Card Organizations are protected by copyright, trademark registration or Patent or other intellectual property right of Monetic or third party Licensor. Client may not use, copy, imitate, modify, alter or amend, sell, distribute or provide them without mimetic prior written explicit consent to do so in a separate Terms and Conditions.
    • These Terms and Conditions and Client relationship with Monetic are governed in all respects by the laws of England and you agree that all disputes arising out of or relating to this Online account will be decided by the English courts. Use of this Online account from a jurisdiction that would not give effect to these Terms of Use is not permitted
21. Jurisdiction of competent Court between parties when Client is not a consumer: Both Parties agree to submit to the exclusive jurisdiction of the competent Court to resolve any dispute arising between them. Nevertheless, the Client agrees that Monetic will still be allowed, upon mimetic discretion, to bring a claim or apply for injunctive remedies (or an equivalent type of urgent legal relief) in any jurisdiction.
22. Jurisdiction of competent Court between parties when Client has the capacity of consumer: Claims against defendants with the capacity of consumer shall be submitted to the competent Court as per Client’s domicile.

 

 

Monetic AG INFORMATION:

Monetic is an authorized EMD-Agent established under the Laws of Germany.

Monetic is licensed to provide payment account and money remittances to clients worldwide.

Registered office and head office is situated at

Monetic AG
THERESIENSTR. 5
90762 FÜRTH
GERMANY.

Website: www.monetic.de

E-mail: info@monetic.de